3 mejores inversionistas del 2023

¿Cuáles son los 3 mejores inversionistas del 2023? Es una pregunta válida para cualquiera. Hoy responderemos esta inquietud, claro siempre desde nuestra perspectiva. Para ser un buen inversionista se debe estar informado, dispuesto a tomar riesgos, tener experiencia, dedicación y esfuerzo. Pero, debe demostrar su capacidad con el dinero ganado. Además, es importante que haya llamado la atención por sus ganancias, por la capacidad de diversificar sus inversiones, así como actuar de forma oportuna y mantener el compromiso con los objetivos de inversión. Te presentamos a continuación nuestra selección de los 3 mejores inversionistas del 2023, pero antes, te compartimos algunas ideas al respecto.

¿Qué es ser un buen inversionista?

Un inversionista en el mercado de valores es una persona o entidad que invierte dinero en instrumentos financieros que se negocian en el mercado de valores con el objetivo de obtener ganancias a través del rendimiento de dichos instrumentos. Los inversionistas pueden invertir en una amplia variedad de instrumentos financieros, como acciones, bonos, opciones, entre otros, y pueden comprar y vender estos instrumentos en el mercado secundario. El mercado de valores es una forma importante de canalizar el ahorro hacia la inversión y contribuir al crecimiento económico.

Ahora bien, los mejores inversionistas suelen tomar decisiones muy bien informadas y bien pensadas al momento de invertir, lo que implica investigar en profundidad sobre las empresas y los mercados en los que se desea invertir. Además, diversifican sus inversiones para reducir riesgos y aprovechar oportunidades. También suelen tener una actitud disciplinada y mantienen un compromiso a largo plazo con sus objetivos de inversión. Es importante destacar que tener grandes ganancias implica asumir ciertos riesgos y no siempre es posible obtenerlas, por lo que los buenos inversionistas también se preocupan por minimizar las pérdidas.

¿Cuáles son las cualidades que distinguen a los mejores inversionistas?

Hay muchas cualidades que desarrollan los mejores inversionistas, pero algunas de las más importantes incluyen:

• Paciencia: el mercado de valores es volátil y habrá momentos en que sus inversiones pierdan valor. Los buenos inversores no se asustan ni venden cuando el mercado cae. Mantienen la calma y sobreviven a los malos tiempos.
• Disciplina: es fácil quedar atrapado en la volatilidad o en las alzas de un sector económico que tiene sus acciones en el mercado bursátil. Pero los buenos inversores no dejan que sus emociones dicten sus decisiones de inversión. Se apegan a su plan de inversión, incluso cuando es tentador desviarse. El plan de inversión es la brújula de todo inversionista.
• Conocimiento: Los buenos inversores investigan y son estudiosos. Llegan a conocer a fondo las empresas en las que invierten y el tipo de mercado en el que operan. También entienden los riesgos que implica invertir.
• Diversificación: los buenos inversionistas no ponen todos los huevos en una sola canasta. Diversifican sus carteras invirtiendo en una variedad de activos, como acciones, bonos y bienes raíces. Esto ayuda a reducir su riesgo y maximizar sus rendimientos.
• Horizonte temporal: Los buenos inversores piensan a largo plazo. No esperan hacerse ricos rápidamente. Invierten a largo plazo, sabiendo que sus inversiones crecerán con el tiempo.

En fin, para ser un buen inversionista se requiere tiempo, esfuerzo y educación. Pero es posible aprender las habilidades y desarrollar las cualidades necesarias para tener éxito. Si estás dispuesto a trabajar, puedes convertirte en un buen inversionista y lograr tus objetivos financieros.

¿Quiénes son los 3 mejores inversionistas del 2023?

Hemos seleccionado especialmente para ti a los 3 mejores inversionistas del 2023, pero, y es normal que te preguntes, ¿qué elementos se consideraron para realizar la selección? Te explicamos, existen algunos aspectos que se consideraron en el proceso. Te los presentamos a continuación:

• Desempeño demostrado: observamos qué tan bien se ha desempeñado el inversionista en el pasado. Esto no es una garantía de éxito futuro, pero puede ser un buen indicador de la habilidad y habilidad de un inversionista.
• Estilo de inversión: diferentes inversores tienen diferentes estilos de inversión. Algunos inversionistas se enfocan en acciones de crecimiento, mientras que otros se enfocan en acciones de valor. Algunos inversores son más agresivos, mientras que otros son más conservadores. Esta manera de gestionar su capital fue también un aspecto importante.
• Historial: se tomó en cuenta cómo el inversionista ha manejado diferentes condiciones de mercado. Un buen inversionista podrá generar rendimientos de manera constante, independientemente del entorno del mercado.
• Reputación: se valoraron las reseñas y testimonios de los portales financieros. Esto puede dar una buena idea del prestigio del inversionista. Los mejores inversionistas siempre tienen un alto impacto en la comunidad financiera en donde actúa, en nuestro caso nos centramos en el mercado de valores de Estados Unidos de manera esencial.

Una vez que consideramos estos factores, pudimos reducir la lista amplia para seleccionar a los 3 mejores inversionistas del 2023: Ray Dalio, Warren Buffett y Peter Lynch. En todo caso, nos hacemos responsables de nuestra decisión porque en los procesos de “seleccionar los mejores”, siempre aparecen criterios particulares y la respuesta nunca es la misma entre los analistas.

Ray Dalio: fundador y director ejecutivo de Bridgewater Associates

Ray Dalio es un inversor multimillonario estadounidense y administrador de fondos de cobertura. Es el fundador de Bridgewater Associates, que es el fondo de cobertura más grande del mundo con más de $170 mil millones en activos bajo administración. Ocupó el puesto número 12 en la lista de Forbes de los multimillonarios del mundo, con un patrimonio neto de más de $19 mil millones.

Nació en Jackson Heights, Nueva York, en 1949. Comenzó a invertir a una edad temprana y, cuando estaba en la escuela secundaria, ya estaba ganando dinero en la bolsa de valores. Después de graduarse de la universidad, trabajó como analista de materias primas durante varios años antes de fundar Bridgewater Associates en 1975.

La filosofía de inversión de Bridgewater Associates se basa en un sistema de principios que desarrolló y que llamó “Principios de Ray Dalio”. Estos principios enfatizan la importancia de comprender las relaciones de causa y efecto, usar datos y evidencia para tomar decisiones y estar abierto a comentarios y críticas.

Ha sido un firme defensor de la transparencia y la responsabilidad en la industria financiera. Ha escrito varios libros sobre su filosofía de inversión, incluidos “Principles: Life and Work” (“Principios: vida y trabajo”  y “Principles for Navigating Big Debt Crises” (“Principios para navegar en crisis de grandes deudas”). También es ponente habitual en conferencias y eventos en todo el mundo.

Si te está resultando útil este contenido y quieres tomar acción sobre tu futuro y tu situación financiera, no olvides unirte a nuestro grupo privado de Telegram gratis donde cada semana compartimos noticias y contenidos de valor sobre educación financiera, trading y la bolsa de valores.

Se describe a sí mismo como un “centrista radical” que cree en la importancia de encontrar puntos en común entre puntos de vista opuestos. Es un firme partidario de los mercados libres y la libertad individual, pero también cree que el gobierno tiene un papel que desempeñar para garantizar la estabilidad económica y la justicia social.

Dalio es una figura controvertida, pero no hay duda de que es uno de los inversores más exitosos del mundo. Ha convertido a Bridgewater Associates en una potencia mundial y su filosofía de inversión ha sido adoptada por inversores de todo el mundo. Es un pensador visionario que no teme desafiar la opinión de las mayorías. Es un modelo a seguir tanto para empresarios como para inversores, y su trabajo ha tenido un profundo impacto en la industria financiera.

Su empresa ha superado sistemáticamente al mercado.

Dalio, con su fondo de inversión Bridgewater Associates, ha logrado superar el rendimiento del mercado durante muchos años, es decir, que ha generado constantemente rendimientos que han sido superiores a los rendimientos del mercado de valores en general. Por ejemplo, durante los últimos 30 años, el fondo insignia de Bridgewater Associates, Pure Alpha, promedió un rendimiento anual del 11,5%, mientras que el índice S&P 500 promedió un rendimiento anual del 9,8%.

Hay una serie de factores que han contribuido al éxito de Bridgewater Associates. Primero, Dalio es un inversionista altamente calificado con un profundo conocimiento de la economía global. En segundo lugar, emplea un proceso de inversión riguroso que se basa en datos y análisis. En tercer lugar, cuenta con un equipo de profesionales de la inversión muy talentoso.

Estos son algunas muestras adicionales de cómo este fondo ha superado al mercado:

• En 2008, durante la crisis financiera, Pure Alpha fue uno de los pocos fondos de cobertura que no perdió dinero. De hecho, ganó un 18% en 2008, mientras que el S&P 500 perdió un 37%.
• En 2011, durante la crisis de la deuda europea, Pure Alpha ganó un 12 %, mientras que el S&P 500 perdió un 2,8 %.
• En 2020, durante la pandemia de COVID-19, Pure Alpha ganó un 11,5 %, mientras que el S&P 500 perdió un 3,4 %.

El éxito de Dalio y Bridgewater Associates es un testimonio de sus habilidades de inversión y su compromiso con la mejora continua. Constantemente buscan nuevas formas de mejorar su proceso de inversión y generar lo que los inversionistas de Wall Street llaman “rendimiento alfa”. Este tipo de rendimiento es el que genera un fondo de inversión por encima del rendimiento del mercado.

Dalio: su filosofía de inversión única o “transparencia radical”

La filosofía de inversión de Ray Dalio, a la que llama “transparencia radical”, se basa en la creencia de que la mejor manera de tomar buenas decisiones es tener la mayor cantidad de información posible y estar dispuesto a compartir esa información con los demás. Esta filosofía se refleja en la forma en que opera Bridgewater Associates.

Por ejemplo, en esta empresa se alienta a todos los empleados a compartir sus ideas y opiniones, independientemente de su nivel de antigüedad. Esto se hace a través de un proceso llamado “verdad radical y transparencia radical”, lo que significa que se espera que todos sean honestos y abiertos sobre sus pensamientos y sentimientos, incluso si son negativos. Este puede ser un entorno desafiante, pero también es propicio para el aprendizaje y el crecimiento.

Otro ejemplo del compromiso de Bridgewater Associates con la transparencia radical es su proceso de toma de decisiones de fuente abierta. Esto significa que todas las decisiones de inversión de la empresa se hacen públicas, incluido el fundamento de dichas decisiones. Esto permite que cualquiera pueda ver cómo toman sus decisiones y cuestionar esas decisiones si lo considera oportuno.

La transparencia radical no está exenta de críticas. Algunas personas argumentan que puede generar conflictos y que puede dificultar que los empleados se sientan cómodos compartiendo sus ideas. Sin embargo, Dalio cree que los beneficios de la transparencia radical superan los riesgos. Argumenta que es la mejor manera de tomar buenas decisiones y construir una organización fuerte y exitosa.

Bridgewater Associates ha implementado una transparencia radical mediante algunas estrategias como las siguientes:

1. Todos los empleados deben leer y firmar los Principios de Bridgewater, que son un conjunto de 214 principios que describen la filosofía de la empresa en todos los aspectos, desde la toma de decisiones hasta la resolución de conflictos.
2. Se alienta a los empleados a dar y recibir comentarios de forma regular.
3. Todas las decisiones de inversión se hacen públicas, incluido el fundamento de dichas decisiones.
4. El desempeño de la empresa se mide contra un conjunto de puntos de referencia transparentes.
5. Las comunicaciones internas son abiertas y transparentes.

La transparencia radical, como se puede ver, es un desafío para cualquier empresa de inversiones, pero ha ayudado a Bridgewater Associates a convertirse en uno de los fondos de cobertura más exitosos del mundo. Es una filosofía que se basa en la creencia de que la mejor manera de tomar buenas decisiones es tener la mayor cantidad de información posible y estar dispuesto a compartir esa información con los demás.

Warren Buffett: uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos

Warren Buffett es considerado por muchos como uno de los mejores inversionistas de todos los tiempos. Se le conoce como el “Oráculo de Omaha” por su extraña habilidad para elegir acciones ganadoras. Buffett es el presidente y director ejecutivo de Berkshire Hathaway, una sociedad de cartera que posee una variedad de negocios, incluidas compañías de seguros, ferrocarriles y energía.

Buffett nació en Omaha, Nebraska, en 1930. Comenzó a invertir a una edad temprana y, cuando tenía 11 años, había ganado $500 vendiendo periódicos y botellas de Coca-Cola. Después de graduarse de la universidad, Buffett trabajó como corredor de bolsa durante algunos años antes de comenzar su propia sociedad de inversión en 1956.

La filosofía de inversión de Buffett se basa en la idea de invertir en valor. Esta estrategia de inversión de Buffett ha tenido mucho éxito. Durante los últimos 50 años, el precio de las acciones de Berkshire Hathaway ha aumentado más de un 2 800 000 %. Esto significa que una inversión de $1,000 en Berkshire Hathaway en 1965 valdría más de $28 millones en la actualidad.

Buffett también es conocido por su filantropía. Se ha comprometido a donar la mayor parte de su riqueza a la caridad. En 2006, creó Giving Pledge, un compromiso de los multimillonarios de donar al menos la mitad de su riqueza a la caridad. Buffett es un modelo a seguir para los inversores de todo el mundo. Es conocido por su inteligencia, su integridad y su humildad. También es un gran maestro y ha escrito varios libros sobre su filosofía de inversión.

Según Forbes, el patrimonio neto de Warren Buffett en 2023 es de 114.100 millones de dólares. Actualmente es la sexta persona más rica del mundo. La riqueza de Buffett proviene principalmente de su propiedad de Berkshire Hathaway. En fin, Buffett es un modelo a seguir para inversores y filántropos de todo el mundo. Es conocido por su inteligencia, su integridad y su humildad. También es un gran maestro y ha escrito varios libros sobre su filosofía de inversión.

Enfoque de Buffett: inversión en valor

Warren Buffett es uno de los inversionistas más exitosos de todos los tiempos, y su enfoque de la inversión en valor ha sido bien documentado. En esencia, la inversión en valor es la práctica de comprar acciones que se negocian por menos de su valor intrínseco. Esto significa que el inversor cree que la empresa vale más que el precio de mercado actual de sus acciones.

Hay una serie de factores que Buffett considera al evaluar el valor intrínseco de una empresa. Estos incluyen el poder de ganancias de la empresa, sus ventajas competitivas y su equipo de gestión. También busca empresas que cotizan con un descuento de su valor intrínseco, lo que significa que básicamente está obteniendo una ganga.

Una de sus frases más famosas es “compre un negocio, no una acción”. Esto destaca la importancia de comprender el negocio subyacente al invertir en una acción. Cree que los inversores no deben centrarse en las fluctuaciones a corto plazo del mercado de valores, sino en las perspectivas a largo plazo de la empresa.

El enfoque de Buffett para la inversión en valor ha tenido mucho éxito a lo largo de los años. Su firma de inversión, Berkshire Hathaway, ha generado rendimientos anuales promedio superiores al 20% desde que asumió el cargo en 1965. Esto es significativamente más alto que el rendimiento anual promedio del índice S&P 500 durante el mismo período.

Por supuesto, ninguna estrategia de inversión es perfecta. Incluso Buffett ha hecho algunas malas inversiones a lo largo de los años. Sin embargo, su historial general es increíblemente impresionante, y su enfoque de la inversión en valor ha inspirado a muchos otros inversores.

Estos son algunos de los principios clave del enfoque de Warren Buffett para invertir en valor:

• Comprar empresas infravaloradas: busca empresas que cotizan por menos de su valor intrínseco. Él cree que estas empresas tienen más probabilidades de superar al mercado a largo plazo.
• Invierte en negocios con fundamentos sólidos: busca empresas con un fuerte poder de ganancias, ventajas competitivas y buenos equipos de gestión. Él cree que estas empresas tienen más probabilidades de tener éxito a largo plazo.
• Ser paciente: hay que ser un inversor a largo plazo. Él cree que se necesita tiempo para que las empresas alcancen su máximo potencial. Debes estar dispuesto a esperar a que el mercado reconozca el valor de las empresas en las que invierte.
• Diversifica tu cartera: sostiene que es importante diversificar su cartera para reducir el riesgo. Invierte en una variedad de diferentes industrias y empresas.

El enfoque de Warren Buffett para invertir en valor no está exento de riesgos. Sin embargo, ha tenido mucho éxito a largo plazo. Si está buscando una estrategia de inversión que pueda ayudarlo a aumentar su riqueza con el tiempo, la inversión en valor es una buena opción a considerar.

Berkshire Hathaway, ha superado constantemente al mercado

Berkshire Hathaway, la compañía de inversión dirigida por Warren Buffett, ha superado constantemente al mercado a largo plazo. Desde que Buffett asumió el control en 1965, las acciones de Berkshire Hathaway han generado rendimientos anuales promedio del 20,1%, en comparación con el 10,2% del índice S&P 500. Esto significa que una inversión de $10,000 en Berkshire Hathaway en 1965 valdría más de $350 millones en la actualidad, en comparación con poco más de $1 millón para la misma inversión en el S&P 500.

Hay una serie de factores que han contribuido a este rendimiento superior. Primero, Buffett es un inversor de valor, lo que significa que busca empresas que cotizan por menos de su valor intrínseco. En segundo lugar, realiza inversiones a largo plazo, lo que significa que está dispuesto a esperar a que el mercado reconozca el valor de las empresas en las que invierte. En tercer lugar, tiene un sólido historial de selección de acciones ganadoras.

Estos son algunos ejemplos de cómo Berkshire Hathaway ha superado al mercado:

• En 2008, cuando el S&P 500 perdió un 37 %, las acciones de Berkshire Hathaway ganaron un 3 %.
• En 2011, cuando el S&P 500 ganó un 2,1 %, las acciones de Berkshire Hathaway ganaron un 19,8 %.
• En 2020, cuando el S&P 500 perdió un 34 %, las acciones de Berkshire Hathaway ganaron un 2,4 %.

Por supuesto, ninguna inversión es perfecta. Incluso Berkshire Hathaway ha tenido su parte de años malos. Sin embargo, el historial a largo plazo de la compañía es increíblemente impresionante. El enfoque de Buffett para invertir en valor ha ayudado a esta empresa de inversiones a superar constantemente al mercado a lo largo de los años.

Pedro Lynch: convirtió a Fidelity en uno de los fondos más exitosos

Peter Lynch es un inversionista, administrador de fondos mutuos y filántropo estadounidense. Como administrador del Magellan Fund en Fidelity Investments entre 1977 y 1990, promedió un rendimiento anual del 29,2 %, más del doble del índice bursátil S&P 500 y lo convirtió en el fondo mutuo de mejor rendimiento del mundo. Durante su gestión de 13 años, los activos que administró aumentaron de US$18 millones a $14 mil millones.

Lynch nació en Newton, Massachusetts, en 1944. Asistió al Boston College, donde estudió finanzas y se graduó en 1965. Después de la universidad, trabajó como corredor de bolsa en Dean Witter Reynolds. En 1969, se incorporó a Fidelity Investments como analista de investigación de inversiones.

En 1977, Lynch fue nombrado administrador del Fondo Magellan. En ese momento, el fondo tenía solo $18 millones en activos. Bajo el liderazgo de Lynch, el fondo creció rápidamente, alcanzando $14 mil millones en activos en 1990. Durante este tiempo, el fondo promedió un rendimiento anual del 29,2%, más del doble del rendimiento del S&P 500.

El éxito de Lynch como administrador de fondos se debió en parte a su filosofía de inversión. Creía que los inversores deberían centrarse en las empresas que entendían y que les estaba yendo bien en sus industrias. También creía en invertir a largo plazo, en lugar de intentar cronometrar el mercado.

Lynch se retiró de Fidelity en 1990. Desde entonces, ha escrito varios libros sobre inversiones, incluidos “One Up on Wall Street” (Uno arriba en Wall Street) y “Beating the Street” (Golpeando la calle). También es filántropo y ha donado millones de dólares a obras de caridad.

Lynch es considerado uno de los inversores más exitosos de todos los tiempos. Su historial en Fidelity es inigualable y su filosofía de inversión ha inspirado a millones de inversores en todo el mundo. Es una verdadera leyenda en el mundo de las inversiones.

Filosofía de inversión: “encontrar las mejores empresas a los mejores precios”

Peter Lynch es un inversor de valor, lo que significa que buscaba acciones que cotizaban por debajo de su valor intrínseco. Creía que estas acciones tenían más probabilidades de superar al mercado a largo plazo.

La estrategia de inversión de Lynch tenía cuatro componentes principales:

• Invierte en lo que sabes: afirma que los inversores deberían centrarse en las empresas que entendían y que les estaba yendo bien en sus industrias. A menudo encontraba acciones infravaloradas buscando empresas con las que estaba familiarizado por sus propias experiencias personales. Por ejemplo, invirtió en Dunkin’ Donuts porque era un cliente habitual y vio que la empresa se estaba expandiendo rápidamente.
• Buscar empresas con fuerte potencial de crecimiento: sostiene que las mejores acciones eran aquellas que tenían el potencial de aumentar sus ganancias e ingresos a un ritmo más rápido que el mercado general. Buscó empresas que estuvieran innovando, expandiéndose a nuevos mercados o beneficiándose de las tendencias demográficas. Por ejemplo, invirtió en Starbucks desde el principio porque vio que la empresa estaba abriendo nuevas tiendas a un ritmo acelerado y que la demanda de café estaba creciendo.
• Invierte a largo plazo: piensa que las empresas necesitan tiempo para alcanzar su máximo potencial. Estaba dispuesto a mantener las acciones durante años, incluso si no funcionaban bien a corto plazo. Por ejemplo, mantuvo su inversión en McDonald ‘s durante más de 10 años, aunque el precio de las acciones no se movió mucho durante ese tiempo.
• Diversifica tu cartera: Lynch estima que es importante diversificar la cartera para reducir el riesgo. Invirtió en una variedad de industrias y compañías diferentes, y nunca puso más del 5% de su cartera en ninguna acción.

La estrategia de inversión de Lynch ha sido muy exitosa. Promedió un rendimiento anual superior al mercado, lo que lo convirtió en el fondo mutuo de mejor rendimiento del mundo durante el tiempo que lo administró. Pudo encontrar acciones infravaloradas siguiendo su estrategia de inversión simple y utilizando su conocimiento del mercado y sus propias experiencias personales.

Conclusión: aprender a seguir a los 3 mejores inversionistas del 2023

Warren Buffett, Peter Lynch y Ray Dalio son considerados buenos inversionistas por su enfoque en la inversión a largo plazo y su capacidad para identificar empresas con un potencial de crecimiento sostenible. Además, estos tres inversionistas han sido conocidos por su enfoque en la inversión en valor y su capacidad para identificar empresas subvaloradas. 

Todos han logrado un gran éxito siguiendo diferentes estrategias según sus filosofías de inversión, pero hay algunos principios clave en los que todos están de acuerdo:

• Invierten en empresas que entienden

• Invierten a largo plazo

• Diversifican sus carteras

• Invierten en negocios con fundamentos sólidos

• Aprendieron a ser pacientes

Estos son solo algunos de los principios clave en los que coinciden Warren Buffett, Peter Lynch y Ray Dalio. Siguiendo estos principios, puedes aumentar tus posibilidades de convertirte igualmente en un inversionista exitoso. 

Para finalizar te presentamos una frase de Peter Lynch en la que presenta su enfoque de inversión en valor: “Invierte en lo que sabes”. Esta idea resalta la acción de que los inversores deben centrarse en invertir en empresas con las que estén familiarizados y entiendan. Esta familiaridad puede provenir de la experiencia personal, como ser cliente de la empresa o trabajar en la misma industria. Al invertir en empresas que conocen, es más probable que los inversores tomen decisiones de inversión acertadas. Si condujo al éxito a Lynch, ¿por qué no te atreves también a seguir este consejo? Es tu decisión.

Si quieres tomar acción sobre tu futuro y cambiar tu vida gracias a la educación financiera, el trading y la bolsa de valores, únete a nuestro grupo privado de Telegram para seguir aprendiendo junto a miles de latinos sin costo alguno.