mar Jul 4 - lectura de 5 minutos
Autor: Equipo Acción Latina
La gestión del dinero es un aspecto esencial en la operativa de cualquier trader, implica un alto grado de responsabilidad para cuidar tu capital. Hacer negociaciones en cualquier mercado de valores es esencial. La gestión del dinero debe ser utilizada por un trader porque es fundamental para proteger el capital y maximizar las ganancias. Al establecer reglas y límites en la cantidad de dinero que se invierte en cada operación, se puede evitar tomar riesgos excesivos y tener pérdidas significativas. Además, una gestión adecuada del dinero también permite al trader mantenerse en control emocionalmente y tomar decisiones basadas en estrategias establecidas en lugar de en impulsos momentáneos. Ese es el tema que te ofrecemos: acciones concretas para que utilices una buena gestión del dinero en tu trading día a día.
¿Qué es la gestión del dinero (money management)?
La gestión del dinero (money management, en inglés) en el trading es la práctica de administrar el capital y asignar la cantidad adecuada de fondos a la inversión en cada operación, a fin de maximizar las ganancias y minimizar los riesgos. Utilizar una adecuada gestión del dinero es crítico para el éxito a largo plazo en el trading.
Un ejemplo práctico sería que un trader aplique la regla del 2% en gestión de riesgos. Esta regla garantiza que el trader no arriesgue más del 2% de su capital en ninguna operación, para controlar el riesgo y preservar el capital. Si un trader tiene un total de $10,000 para invertir, el 2% de ese capital sería $200. Si el stop-loss (límite de pérdida aceptable) es de $20 por operación, el trader puede abrir una posición en la que se arriesga $200, lo que significa que podrá abrir hasta 10 operaciones si todas ellas se detienen en el límite de pérdida aceptable.
Otro caso sería establecer límites y objetivos de beneficios para limitar las pérdidas potenciales y maximizar las ganancias. Por ejemplo, un trader podría establecer un límite de pérdida del 5% de su capital en una operación, y al mismo tiempo establecer un objetivo de beneficios del 10%. De esta manera, si un trader invierte $1,000 en una operación, se detendrá en el límite de pérdida aceptable en caso de que la operación se mueva en su contra y escogerá cerrar la operación en el objetivo de beneficios establecido si la operación se mueve a su favor.
En fin, la gestión del dinero en el trading es esencial para reducir el riesgo y maximizar las oportunidades de ganancias a largo plazo. Con diversas estrategias de gestión del dinero como las mencionadas, los traders pueden administrar adecuadamente su capital e invertir de manera inteligente.
¿Por qué la gestión del dinero (money management) es importante en el trading?
La gestión del dinero es importante en el trading porque te puede ayudar a reducir el riesgo y maximizar las ganancias a largo plazo. Te compartimos algunas razones de por qué la gestión del dinero es importante en el comercio:
En fin, la gestión del dinero es importante en el trading porque puede ayudar a reducir el riesgo y maximizar las ganancias a largo plazo. Esto significa que un trader puede establecer límites en la cantidad de dinero que invierte en cada operación y limitar las pérdidas potenciales estableciendo límites aceptables de pérdida y ganancias.
¿Cuáles son los beneficios de una buena gestión del dinero (money management)?
La buena gestión del dinero en el trading puede tener varios beneficios, como la reducción del riesgo y la maximización de las ganancias a largo plazo. En el ejemplo que se dio, al asignar no más del 2% del capital en cada operación, se protege el capital y se evita tomar riesgos excesivos. Otro beneficio es establecer límites de pérdida y objetivos de beneficios claros para cada operación, lo que permite limitar las pérdidas potenciales y maximizar las ganancias. Al controlar los riesgos y minimizar las pérdidas, los traders pueden operar de manera más efectiva y consistente, sin verse afectados por las emociones momentáneas.
Además, una buena gestión del dinero también puede permitir a los traders tener un mayor control sobre sus finanzas y reducir el estrés financiero. Al asignar los fondos adecuadamente y tener un plan de trading claro, se elimina la toma de decisiones impulsivas basadas en la volatilidad del mercado o las emociones. Con una estrategia sólida de gestión del dinero, los traders pueden operar de manera más confiada, segura y consistente, lo que puede generar mayores retornos a largo plazo.
Igualmente, una buena gestión del dinero es fundamental en el trading ya que minimiza el riesgo, reduce el estrés financiero y permite que los traders operen de manera efectiva y más consistente a largo plazo, lo que puede generar mayores ganancias.
Finalmente, mejora tu rendimiento comercial, una buena gestión del dinero puede ayudarte a mejorar tu capacidad como trader. Esto se debe a que es menos probable que tomes decisiones emocionales cuando no te preocupes por perder dinero. También es más probable que cumplas tu plan de operaciones y evites operar en exceso. De la misma manera, puede ayudarte a aumentar tus ganancias con el tiempo. Esto se debe a que es más probable que realices más operaciones y aproveches las tendencias del mercado. También es menos probable que “explote tu cuenta” y pierdas todas sus ganancias.
6 consejos para la gestión del dinero (money management) en el comercio
Una vez presentada la información sobre qué es la gestión del dinero y la necesidad de su uso en las operativas de todo trader, pero de manera especial en las operativas de los traders novatos. Las acciones que aconsejamos van desde el nivel de planificación que todo trader debe tener y aplicarlo cada día, hasta aprender a desarrollar la paciencia necesaria para que tus operaciones se adecúen a tu estrategia y el plan trading. Pero, bueno, comencemos “por el principio” como se dice.
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Consejo 1: Elaborar un plan trading
El trading o la negociación en los mercados financieros puede ser una tarea arriesgada si se realiza sin un plan claramente definido. Elaborar un plan de trading es fundamental para aumentar las posibilidades de éxito y reducir los riesgos asociados al mercado.
Un plan de trading es un conjunto de reglas y estrategias que incluyen indicadores técnicos, análisis fundamental, gestión de riesgos y un plan de salida. Estas reglas te permiten tomar decisiones acertadas en el mercado y realizar operaciones coherentes con los objetivos planteados.
La creación de un plan de trading es vital para cualquier persona que desee incursionar en el mercado financiero, ya que le brinda la guía necesaria para tomar decisiones de manera clara y objetiva. Además, un plan de trading implica definir tu estilo de negociación, establecer una estrategia de entrada al mercado, así como una estrategia de salida.
La importancia de contar con un plan de trading radica en que el trader desarrolla un enfoque más disciplinado y organizado al momento de negociar en el mercado. Proporciona una estructura segura para tomar decisiones y evita que el trader tome decisiones impulsivas que pueden generar pérdidas.
En fin, elaborar un plan de trading es fundamental para todo aquel que desee negociar en los mercados financieros. Además de establecer estrategias claras y objetivas, permite al trader mantener una actitud disciplinada y enfocado en los objetivos de negociación a largo plazo.
Consejo 2: Usa órdenes stop loss para detener las pérdidas
Las órdenes stop loss son una herramienta importante para reducir los riesgos en el trading y los mercados financieros. Al colocar una orden stop loss, el trader establece un límite en el cual se cerrará automáticamente una operación si el mercado se mueve en contra de su posición.
Existen diferentes tipos de órdenes stop loss como la orden stop loss fija, que se establece en un precio determinado por el trader, la orden stop loss dinámica, que permite que el precio del stop loss varía según el comportamiento del mercado, y la orden stop loss garantizada, que se usa en situaciones de alta volatilidad o eventos inesperados del mercado.
Por ejemplo, si un trader abre una posición de compra de una acción de Tesla a $256.24 y establece una orden stop loss en $230.00, la operación se cerrará automáticamente si el precio disminuye hasta el monto de la orden. Esto permite al trader limitar sus pérdidas y proteger su capital.
Otro ejemplo es el uso de una orden stop loss dinámica en una operación de compra en el par USD/JPY a 110.00. Si el precio sube a 110.20, el trader puede ajustar la orden stop loss a 110.10. En caso de que el precio del par disminuya, la orden stop loss seguirá el precio y se cerrará automáticamente si llega al nuevo precio establecido.
En otras palabras, las órdenes stop loss son fundamentales para limitar los riesgos de trading y proteger el capital del trader. Al utilizar diferentes tipos de órdenes stop loss en diferentes situaciones del mercado, el trader tiene la capacidad de controlar sus operaciones y evitar pérdidas innecesarias. Es importante que el trader evalúe su estrategia y objetivos antes de establecer una orden stop loss y que esté siempre preparado para los cambios del mercado.
Consejo 3: Toma las ganancias (take profit) antes de que sea tarde
Tomar ganancias en el trading es igual de importante que reducir las pérdidas. Es por eso que el take profit o toma de ganancias es una herramienta valiosa en el trading, especialmente en el mercado de la Bolsa de Nueva York (NYSE).
El take profit es una orden que establece un nivel de precio en el que se cerrará automáticamente una operación si el mercado se mueve a favor de la posición del trader. Es importante establecer un nivel realista, ya que el objetivo es maximizar las ganancias.
Por ejemplo, si un trader abre una operación de compra en el mercado NYSE y el precio del activo sube, puede establecer una orden de take profit en un precio que considera adecuado antes de que la tendencia pueda revertirse. Si el precio del activo alcanza ese nivel, la operación se cerrará automáticamente y el trader obtendrá una ganancia.
Otro ejemplo de cómo utilizar el take profit en la NYSE es establecer una orden de venta en el caso de que la posición llegue a un nivel objetivo. Por ejemplo, si un trader abre una posición de venta con el objetivo de obtener una ganancia mientras el mercado se mueve a la baja, puede establecer una orden de take profit en un nivel de precio previamente establecido para asegurarse de obtener la ganancia esperada.
Así que el take profit es una herramienta importante en el trading, especialmente en la Bolsa de Nueva York. Esto permite al trader maximizar las ganancias y reducir la exposición al riesgo. Es importante recordar que el establecimiento de un nivel de precio realista y coherente con las condiciones del mercado es esencial para lograr el éxito a largo plazo en el trading.
Consejo 4: Diversifica tu cartera
Diversificar la cartera de inversiones en la Bolsa de Nueva York (NYSE) es una estrategia importante para maximizar el rendimiento de las inversiones y reducir el riesgo. Al invertir en diferentes sectores y tipos de activos, los inversionistas pueden disminuir la exposición a fluctuaciones del mercado en un solo sector. Te presentamos algunas opciones para diversificar tu cartera de inversiones en la NYSE.
Una opción es invertir en blue chips, que son las acciones de empresas de alta calidad y bien establecidas que han demostrado un desempeño sólido y constante en el mercado. Estas compañías suelen ser líderes en su sector y tienen una capitalización de mercado de billones de dólares.
Otra opción es invertir en empresas de mediana capitalización. Estas compañías ofrecen un mayor potencial de crecimiento que las compañías blue chips, aunque el riesgo también es más alto. Suelen ser empresas líderes en sectores emergentes y en crecimiento, pero que aún no han alcanzado el nivel de madurez y estabilidad de los blue chips.
También es posible diversificar la cartera mediante la inversión en diferentes sectores de la economía, como el financiero, el tecnológico, el de la atención médica, el energético, entre otros. De esta manera, el inversionista puede evitar la sobreexposición a un solo sector, reduciendo el riesgo asociado a la posible disminución del desempeño de un sector específico.
Por último, el inversionista también puede diversificar la cartera a través de fondos cotizados en bolsa (ETF) y fondos mutuos, que ofrecen una exposición diversificada a diferentes tipos de activos y sectores de la economía.
En resumen, diversificar tu cartera de inversión es una estrategia importante para maximizar el rendimiento y reducir el riesgo. Invertir en diferentes compañías de diferentes sectores de la economía y considerar la inversión a través de fondos cotizados en bolsa y fondos mutuos son algunas opciones recomendadas para lograr una diversificación efectiva.
Consejo 5: No negocies emocionalmente
No debes hacer trading o invertir fondos emocionalmente, ya que esto puede llevarte a tomar decisiones apresuradas que podrían tener resultados desastrosos en tus inversiones. A menudo, los traders principiantes comienzan a hacer trading según sus emociones, en lugar de basar sus decisiones en análisis objetivos.
Es importante recordar que el trading debe ser visto como un negocio, no como un juego (tipo casino) en el que se arriesga dinero sin pensar en las consecuencias. El trading debe incluir una estrategia clara y objetiva, y la resolución de las operaciones debe ser determinada por motivos racionales y no emocionales.
Los traders deben evitar realizar cambios impulsivos en su estrategia debido a una mala racha o una serie de pérdidas consecutivas. Tampoco no se deben buscar inversiones distintas a aquellas que el plan de trading inicial establece debido a una emoción repentina que conduce a decisiones erróneas y a la asunción de riesgos innecesarios.
Para evitar emocionarse durante el trading, se recomienda apoyarse en la investigación, el análisis y la estrategia de inversión establecida. Continuar operando según el plan original ayudará a mantener la concentración y hacer más probable la adopción de decisiones racionales. Además, la implementación de medidas como la configuración de órdenes tipo stop loss y take profit también ayudará a minimizar la influencia del riesgo emocional.
En todo caso, el trading no debe ser tratado como una actividad impulsiva y sin planificación. Los traders deben esforzarse por mantener una perspectiva objetiva durante el trading y apoyarse en la investigación y análisis de datos para tomar decisiones racionales. Recordando esta estrategia a largo plazo, los traders pueden reducir el impacto del riesgo emocional en sus inversiones.
Consejo 6: Aprende a tener paciencia al hacer trading
Aprender a tener paciencia es vital para hacer trading de manera efectiva. El trading implica tomar decisiones importantes de manera constante, y si no se actúa de manera reflexiva y con cuidado, se pueden cometer errores que pueden resultar costosos.
La impaciencia es probablemente una de las razones más comunes por las cuales los traders toman decisiones apresuradas en lugar de seguir su estrategia. Esto se debe en parte a la naturaleza dinámica del mercado, donde se pueden presentar rápidamente oportunidades de ganancia o pérdida. Pero para tener éxito en el trading, es necesario tener un enfoque más estratégico, es decir, con una perspectiva a largo plazo.
Una forma de aprender a tener paciencia al hacer trading es tener una estrategia clara y objetiva desde el principio. Además, es importante tener un enfoque a largo plazo, lo que significa que no debes permitir que las fluctuaciones a corto plazo desencadenen decisiones impulsivas. En su lugar, debes tomar decisiones basadas en la estrategia inicial y en el análisis objetivo.
También es necesario establecer límites cuidadosos y respetarlos. La paciencia implica esperar y tomar decisiones basadas en los datos y no en las emociones. Por lo tanto, es fundamental no salirse de las normas definidas/marcadas para evitar errores que puedan dañar tus finanzas personales.
La paciencia es una virtud importante en el trading. Al tener una estrategia clara y objetiva desde el principio, mantener un enfoque a largo plazo podrás evitar errores costosos y obtener buenos resultados a largo plazo. Además, es necesario establecer límites cuidadosos y respetarlos y tomar decisiones basadas en el análisis y no en las emociones,
Conclusión: la gestión del dinero (money management) es esencial en el trading
Después de las consideraciones que te hemos presentado podemos concluir, de manera general, que es fundamental tener control y administración sobre el dinero que se utilice en el trading o inversión en el mercado financiero. Esto implica establecer un plan trading claro, mediante el cual se fijen límites de pérdida y se maximicen los beneficios. Tener una buena gestión del dinero no solo permite evitar riesgos innecesarios, sino que también garantiza que el trader pueda obtener ganancias en el largo plazo.
Es importante tener en cuenta que el trading no es solo una cuestión de tomar decisiones estratégicas, también se trata de cómo se gestiona el capital. Si una persona no gestiona adecuadamente su dinero, se expone a grandes riesgos, lo que puede tener consecuencias negativas para sus finanzas.
Una buena gestión del dinero (money management) implica no invertir más de lo que se puede perder, diversificar las inversiones, monitorear de cerca las operaciones y no permitir que las emociones influyan en las decisiones financieras. Esta gestión también incluye la implementación de herramientas y estrategias para minimizar el riesgo y maximizar las posibles ganancias.
En resumen, la gestión del dinero es esencial en el trading ya que una mala gestión puede llevar a pérdidas financieras significativas. Con una gestión adecuada, el trader puede minimizar riesgos, maximizar beneficios y mejorar su estrategia de inversión a largo plazo.
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