Cinco elementos claves en un plan trading

Aplicar los cinco elementos claves en un plan trading es una necesidad de primer orden. Debes entenderlo muy bien, para apoyarte podemos usar una simple comparación, no tener un plan trading sería como llegar a un aeropuerto con la intención de viajar sin comprar boletos ni reservar hoteles para vacacionar. Puedes elegir un destino grato, pero también tal vez no puedas viajar. Claro que es posible hacer trading sin un plan de trading bien estructurado, es más, muchos operadores novatos lo hacen casi siempre; pero, generalmente se considera que tener un plan sólido es esencial para lograr resultados consistentes y sostenibles en el trading. El tema de hoy desarrolla la idea de que debes elaborar tu plan trading.  Un plan de trading puede ayudarte a mantener la disciplina y evitar que tomes decisiones emocionales impulsivas que lleven a pérdidas significativas. Por lo tanto, se recomienda que los traders desarrollen y sigan un plan de trading sólido para lograr un éxito a largo plazo en el trading.

El plan trading 

Uno de los traders más famosos que recomienda elaborar un plan de trading es Paul Tudor Jones. Es conocido por ser uno de los traders más exitosos de todos los tiempos y ha hablado en varias ocasiones sobre la importancia de tener un plan sólido como parte de su enfoque de trading. En sus propias palabras: “cada día me levanto y soy un perdedor si no tengo un plan de trading”.

Esta frase de Paul Tudor Jones hace referencia a la importancia de tener un plan de trading al momento de operar. Piensa que, al no tener un plan sólido, un trader puede ser inducido por las emociones y tomar decisiones impulsivas que podrían resultar en pérdidas significativas. Por lo tanto, tener un plan de trading es esencial para mantener la disciplina y el enfoque en objetivos a largo plazo. En su propia experiencia como trader, Jones ha seguido un enfoque de “operar con la cabeza en lugar del corazón” al seguir su plan de trading en lugar de dejarse llevar por las emociones o impulsos a corto plazo. En resumen, la frase de Jones destaca la importancia de tener una estructura y un marco sólido en el enfoque de trading de un individuo para lograr resultados consistentes y sostenibles a largo plazo.

¿Qué es un plan trading?

Un plan de trading es un conjunto de acciones y objetivos que un trader establece para operar en los mercados financieros. El plan de trading incluye una estrategia de trading que puede basarse en el análisis técnico o fundamental, así como también establece reglas de gestión de riesgos y de dinero utilizadas para determinar cuándo comprar o vender un activo. El plan de trading puede ser personalizado de acuerdo a los objetivos y las habilidades individuales de cada trader, y puede ser actualizado en respuesta a cambios en las condiciones del mercado. Tener un plan sólido es considerado esencial para lograr resultados consistentes y sostenibles en el trading.

Cuando se elabora un plan trading es normal preguntarse, ¿qué debe contener?, ¿cuáles son sus partes principales? y ¿cuántos detalles debe contener? Antes responder todas estas dudas, debemos comprender muy bien que un plan de trading es necesario porque ayuda a tomar decisiones exitosas y a gestionar el capital de forma efectiva. Este tipo de plan proporciona una estrategia clara y bien definida que ayuda al trader a establecer los objetivos financieros y personales, a identificar las oportunidades de trading y a determinar el marco temporal y los instrumentos financieros que se van a utilizar.

Además, un plan de trading establece los niveles de stop-loss y take-profit para minimizar las pérdidas y maximizar las ganancias. También ayuda al trader a establecer un horario de para operar adecuado para evitar el agotamiento y el exceso de trading. Además, al registrar y evaluar todas las operaciones, un trader puede aprender de sus errores y mejorar su estrategia de trading.

En síntesis, el plan de trading es la guía para que los traders trabajen de manera planificada y eficiente. Ayuda a los traders a mantenerse enfocados y disciplinados en su estrategia de trading y evita decisiones impulsivas y emocionales. Por lo tanto, tener un plan de trading es fundamental para alcanzar el éxito y la rentabilidad a largo plazo en los mercados financieros.

Importancia del plan trading

Un plan de trading es esencial para cualquier trader que tenga como objetivo operar en los mercados financieros. Su importancia se encuentra en que facilita la toma de decisiones informadas y gestión del capital, lo que permite implementar una estrategia coherente y minimizar los errores emocionales en la decisión de compra y venta de instrumentos financieros.

Por ejemplo, un trader que tiene como objetivo obtener un rendimiento anual del 15% en el mercado de valores, puede establecer un plan de trading que incluya inversiones de bajo riesgo y dividirlas en diferentes sectores económicos, como tecnología, salud y energético. El plan también puede establecer que el trader solo opere durante sesiones específicas del mercado para evitar el exceso de trading y la fatiga.

Otro ejemplo podría ser un trader que utiliza el análisis técnico para identificar oportunidades de trading. Podría establecer un plan que incluya una serie de indicadores técnicos, como los promedios móviles y las bandas de Bollinger, para identificar niveles de entrada y salida del mercado. Además, podría establecer reglas para establecer sus niveles de stop-loss y take-profit para minimizar el riesgo y maximizar la rentabilidad.

Estos dos ejemplos demuestran que tener un plan de trading es importante porque ayuda al inversionista a tomar decisiones conforme a su plan y a mantener enfoque en una estrategia de trading efectiva. Al desarrollar un plan de trading, el trader puede evitar el exceso de trading, minimizar las pérdidas y maximizar los beneficios, todo lo cual le lleva a tener un mayor éxito en el mercado de valores.

¿Se puede operar sin un plan trading?

Técnicamente, sí es posible operar en los mercados financieros sin un plan de trading, pero sería muy arriesgado y no se recomienda. Los traders que operan sin un plan presentan un mayor riesgo de tomar decisiones impulsivas o emocionales, lo que puede resultar en pérdidas significativas.

Un plan de trading ayuda al trader a mantener un enfoque objetivo, a definir sus objetivos y a establecer estrategias claras para alcanzar esos objetivos. Sin un plan, los traders tendrían dificultades para decidir qué instrumentos financieros comprar o vender, en qué momento hacerlo y cómo gestionar su capital. Al no tener un plan, el trader hará decisiones al azar lo cual aumenta la probabilidad de perder su capital.

Además, un plan de trading ayuda al trader a mantenerse enfocado y disciplinado, lo que es fundamental para tener éxito en los mercados financieros. El trader debe tener un marco temporal claro para sus operaciones y esto se puede establecer en un plan de trading.

Por estas razones, operar sin un plan de trading es como conducir un automóvil sin un mapa o una brújula. Puedes comenzar a conducir y quizás llegues a tu destino, pero también existe una alta probabilidad de perderse o tener un accidente. Un plan trading sirve como una guía y ayuda al trader a tomar decisiones claves para tener éxito en el mercado a largo plazo.

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Cinco claves para elaborar un plan trading

A continuación te presentamos cinco acciones claves para que puedas elaborar un plan trading que te conduzca a reducir pérdidas y aumentar las ganancias. Se entiende que debes tener mucha disciplina y compromiso para respetar las orientaciones que compartimos. Disciplina significa, en este caso, realizar la intervención en el mercado realizando las acciones escritas en tu plan trading. Pero también exige compromiso con las orientaciones que todo plan de este tipo ofrece. Sin más preámbulo, veamos estas cinco claves para elaborar un plan trading

Clave 1: Análisis del pre-mercado y check list

Un análisis previo al mercado es un proceso de evaluación de las condiciones del mercado antes de que comience la sesión de negociación regular. Esto se puede hacer observando factores como datos económicos, noticias e indicadores técnicos. Al comprender los factores que probablemente afecten el mercado, los inversionistas pueden tomar decisiones mejor informadas sobre qué acciones comprar o vender.

Estos son algunos ejemplos de factores que se pueden considerar en un análisis previo al mercado:

• Datos económicos: los datos económicos pueden proporcionar pistas sobre la salud general de la economía. Por ejemplo, un fuerte crecimiento económico puede conducir a mayores ganancias corporativas, lo que puede impulsar los precios de las acciones.
• Eventos o noticias: Los eventos de noticias también pueden tener un impacto significativo en el mercado. Por ejemplo, un ataque terrorista o un desastre natural pueden provocar la caída de los precios de las acciones.
• Análisis de los índices bursátiles: Esta actividad del pre mercado es muy importante porque el desempeño de los índices en horario extra mercado casi siempre determina los precios de las acciones o activos financieros al momento de la apertura. Normalmente se realiza un análisis técnico de los índices que el trader va a operar.
• Indicadores técnicos: Los indicadores técnicos se pueden utilizar para identificar tendencias en el mercado. Por ejemplo, una línea de tendencia ascendente puede sugerir que es probable que el mercado siga subiendo.

Al considerar todos estos factores, los comerciantes pueden comprender mejor las condiciones del mercado y tomar mejores decisiones sobre qué acciones negociar. Vamos a compartir algunos consejos adicionales para realizar un análisis previo a la comercialización. Primero, debes utilizar una variedad de fuentes de información. Hay muchas fuentes diferentes de información que se pueden utilizar para el análisis previo al mercado. Esto incluye sitios web de noticias, sitios web financieros y proveedores de datos económicos. 

Segundo, debes ser selectivo. No toda la información tiene la misma calidad. Es importante ser riguroso con la información que utilizas en tu análisis. Concéntrese en las fuentes más confiables y relevantes. Tercero, tienes que estar al día. El mercado está en constante cambio. Es importante mantenerse actualizado sobre las últimas noticias y eventos para que pueda tomar decisiones informadas sobre sus operaciones.

Ahora bien, te hemos presentado algunas acciones prácticas que debes realizar y, adicionalmente, tres consejos para tomar en cuenta antes de comenzar a operar. Si eres capaz de respetar estas pautas seguramente vas a mejorar las posibilidades de éxito en el mercado de valores.

Clave 2: Elección del tipo de trading o temporalidad

Cuando se sugiere que debes establecer en tu plan trading la elección del tipo de negociación o temporalidad en que vas a operar. Ante todo, se refiere a la decisión que deben tomar los traders al elegir qué tipo de negociación realizar y cuánto tiempo quieren mantener sus posiciones abiertas en el mercado. Hay dos tipos principales de negociación:

• Negociación diaria: los day trading compran y venden valores dentro del mismo día de negociación, con la esperanza de beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo.
• Swing trading: los swings trading mantienen sus posiciones durante unos días a unas pocas semanas, buscando beneficiarse de los movimientos de precios a medio plazo.

Además del tipo de negociación, los operadores también deben decidir cuánto tiempo quieren mantener sus posiciones. Esto se conoce como su “temporalidad”. Hay tres tipos principales de temporalidad:

• Largo plazo: los comerciantes a largo plazo mantienen sus posiciones durante meses o incluso años, con la esperanza de beneficiarse de las tendencias a largo plazo.
• Plazo intermedio: los operadores de plazo intermedio mantienen sus posiciones durante semanas o meses, buscando beneficiarse de las tendencias de plazo intermedio.
• A corto plazo: los comerciantes a corto plazo mantienen sus posiciones durante días o semanas, buscando beneficiarse de los movimientos de precios a corto plazo.

La elección del tipo de negociación y la temporalidad es personal y depende de una variedad de factores, incluida la tolerancia al riesgo del operador, el estilo de negociación y los objetivos de inversión. No existe una única respuesta “correcta”, y el mejor enfoque variará de un operador a otro.

Existen factores adicionales que los inversionistas deben considerar al elegir el tipo de negociación y la temporalidad. Tienen que tomar en cuenta su tolerancia al riesgo, por ejemplo, la negociación diaria es el tipo de negociación más riesgoso, ya que los operadores están expuestos a la gama completa de movimientos de precios diarios. El swing trading es menos riesgoso que el day trading, ya que los operadores sólo están expuestos a los movimientos de precios durante unos pocos días o unas pocas semanas. El comercio a largo plazo es el tipo de comercio menos riesgoso, ya que los comerciantes sólo están expuestos a las tendencias a largo plazo.

Otro elemento importante a considerar es el estilo de negociación. Los day traders deben poder tomar decisiones rápidas y actuar de inmediato. Los comerciantes de swing deben poder identificar tendencias y tomar decisiones basadas en esas tendencias. Los comerciantes a largo plazo deben ser pacientes y capaces de superar las fluctuaciones a corto plazo en el mercado.

Finalmente, también se tiene que analizar los objetivos de inversión. Los day traders suelen tener el objetivo de obtener ganancias de los movimientos de precios a corto plazo. Los comerciantes de swing generalmente tienen el objetivo de obtener ganancias de las tendencias a mediano plazo. Los comerciantes a largo plazo generalmente tienen el objetivo de obtener ganancias de las tendencias a largo plazo.

Al considerar todos estos factores, los comerciantes pueden tomar la decisión sobre el tipo de negociación y la temporalidad adecuada para ellos. Estas decisiones deben estar en su plan trading.

Clave 3: Definir gestión de capital y riesgo

La gestión del capital y del riesgo son dos de los aspectos más importantes del trading de acciones y otros activos bursátiles. El capital se refiere a la cantidad de dinero que tienes disponible para invertir, mientras que el riesgo se refiere al potencial de pérdida. Cuando se negocia con acciones, por ejemplo, esencialmente se está apostando a que el precio de las acciones subirá. Si el precio sube, ganas dinero. Sin embargo, si el precio baja, pierdes dinero.

La cantidad de capital que tienes disponible para invertir determinará cuánto riesgo puede permitirse asumir. Si tienes una pequeña cantidad de capital, debes concentrarte en inversiones de bajo riesgo. Si tiene una gran cantidad de capital, puede permitirse asumir más riesgos.

Hay una serie de diferentes estrategias de gestión de riesgos que puedes utilizar cuando negocias acciones. Una estrategia común es usar órdenes de stop-loss. Una orden de stop-loss es una orden para vender una acción si cae por debajo de un precio determinado. Esto puede ayudarte a limitar las pérdidas si el precio de las acciones baja.

Otra estrategia común de gestión de riesgos es utilizar la diversificación. La diversificación significa invertir en una variedad de acciones diferentes. Esto puede ayudar a reducir su riesgo porque si una acción baja, las otras pueden subir.

La gestión del capital y del riesgo son dos de los aspectos más importantes de la negociación de acciones. Al comprender estos conceptos y utilizar las estrategias correctas, puede reducir su riesgo y aumentar sus posibilidades de éxito. Además de entender lo anterior es conveniente que tomes en cuenta algunos factores en el momento de definir los montos de cada operación (gestión de capital) y el porcentaje máximo que puedes perder (gestión de riesgo). Veamos los siguientes:

Aquí hay algunos consejos adicionales para una gestión eficaz del capital y el riesgo al negociar acciones:

• Comienza con una pequeña cantidad de dinero: si eres nuevo en el comercio de acciones, es una buena idea comenzar con una pequeña cantidad de dinero. Esto te ayudará a aprender a realizar operaciones sin arriesgar demasiado.
• Investiga bien: antes de invertir en cualquier acción, es importante que investigues. Esto incluye mirar los estados financieros de la empresa, leer informes de analistas y seguir las noticias sobre la empresa.
• Establece objetivos realistas: cuando comienzas a operar con acciones, es importante establecer objetivos realistas. No esperes hacerte rico rápidamente. En su lugar, concéntrate en obtener ganancias constantes a lo largo del tiempo.
• Sea paciente: el comercio de acciones es un juego a largo plazo. No esperes ganar mucho dinero de la noche a la mañana. En su lugar, enfócate en construir tu cartera con el tiempo.

Siguiendo estos consejos, puedes aumentar los porcentajes de éxito al operar con acciones y cualquier otro activo bursátil.

Clave 4: Puntos de entrada y salida

Cuando un trader opera en el mercado, establece los puntos de entrada y salida en cada operación, en muchas ocasiones, a través de un análisis técnico del mercado. El análisis técnico implica el estudio de los gráficos de precios y los indicadores técnicos para identificar patrones y tendencias que pueden ayudar a determinar los puntos de entrada y salida. Por otro lado, también el análisis fundamental implica el estudio de los factores económicos y financieros subyacentes que pueden afectar los precios de los activos, y determinar los puntos de entrada y salida en función de estos factores.

Estos detalles a continuación te permitirán ampliar el uso de estos dos tipos de análisis para determinar con algún grado de precisión el momento de entrar o salir en cada operación iniciada. Advertimos que esta decisión es muy personal y en este momento sólo compartimos una información de apoyo. 

• Análisis técnico: el análisis técnico utiliza datos de precios históricos para identificar patrones que se pueden utilizar para predecir futuros movimientos de precios. Los comerciantes que utilizan el análisis técnico a menudo buscan niveles de soporte y resistencia, líneas de tendencia y otros indicadores técnicos para identificar los puntos de entrada y salida.
• Análisis fundamental: el análisis fundamental analiza los factores económicos, las ganancias de la empresa y otros factores para evaluar el valor de un valor. Los comerciantes que utilizan el análisis fundamental a menudo buscan acciones que están infravaloradas o sobrevaloradas, y pueden utilizar estos factores para identificar los puntos de entrada y salida.
• Combinación de análisis técnico y fundamental: algunos comerciantes utilizan una combinación de análisis técnico y fundamental para identificar los puntos de entrada y salida. Este puede ser un enfoque más efectivo que usar cualquiera de los dos métodos por sí solo, ya que puede ayudar a reducir el riesgo y mejorar las posibilidades de obtener ganancias.

Además, los traders también pueden utilizar reglas de gestión de riesgos para limitar su exposición a pérdidas y maximizar sus ganancias, y establecer un plan de trading que describa sus objetivos comerciales, incluyendo los puntos de entrada y salida de cada operación. En general, cada operación es única y los traders utilizan una variedad de herramientas y enfoques para determinar los puntos de entrada y salida que les permitan lograr sus objetivos comerciales.

Es conveniente tener en cuenta que hay que ser capaz de desarrollar la paciente, no es necesario apresurarse en cada operación. Espera la oportunidad adecuada y luego entra con un plan. Igualmente, no tengas miedo de las pérdidas, si una operación va en contra, sólo debes usar el stop-loss para reducir las pérdidas. Esto te ayudará a proteger el capital y te dará la oportunidad de operar otro día. Establecer puntos de entrada y salida es una parte importante del trading. Siguiendo estas orientaciones, puedes aumentar tus posibilidades de éxito.

Clave 5: Tomar tu ganancia (take profit) 

Una orden de toma de ganancias (take profit) es una orden para vender un valor una vez que alcanza un precio determinado. Se utiliza para asegurar las ganancias y evitar el riesgo de perder dinero si el mercado se vuelve en su contra. Las órdenes take profit se pueden aplicar en cualquier mercado, incluidas acciones, divisas y materias primas. Se pueden utilizar tanto para posiciones largas como cortas.

Para establecer una orden de este tipo deberás especificar el precio al que deseas vender el valor. También puede especificar la hora a la que deseas que se ejecute la orden. Claro, se entiende que estas acciones se realizan a través de las plataformas del bróker que el inversionista utiliza para invertir. 

Por ejemplo, supongamos que estás muy optimista con respecto al precio de la acción de una empresa X y deseas establecer una orden take profit cuando alcance el valor de 150$. Esto significa que venderás la acción una vez que alcance los $150. Si el precio de la empresa sube a $150, la orden take profit se ejecutará y venderás las acciones para obtener una ganancia. Sin embargo, si el precio baja, la orden take profit no se ejecutará y mantendrá las acciones.

Las órdenes de este tipo pueden ser una herramienta útil para administrar el riesgo y maximizar las ganancias. Sin embargo, es importante recordar que no son garantía de ganancias. El mercado siempre puede moverse en su contra, incluso si tiene una orden take profit.

Debes pensar en algunas situaciones que debes respetar antes de usar las órdenes take profit. Siempre debes establecer precios realistas en la orden. No puedes indicar una orden con un precio demasiado alto porque es posible que nunca lo alcance. Estas órdenes deben combinarse con órdenes de stop loss. Esta decisión te impone un límite de pérdidas si el mercado se vuelve en tu contra. Finalmente, repetimos de nuevo: debes ser paciente. Espera a que el mercado confirme la tendencia antes de vender. En fin, las órdenes take profit pueden ser una herramienta valiosa para los comerciantes de todos los niveles. Al usarlas sabiamente, puedes aumentar tu capital y reducir las pérdidas cuando se presenten.

Conclusiones: sin un plan de trading el mercado te controla

La conclusión de que “al hacer trading sin un plan, el mercado te controla” se refiere a que, sin un plan claro y estructurado para tus operaciones de trading, estarás tomando decisiones impulsivas y sin una estrategia definida. Al operar de esta manera, es fácil que el mercado tome el control de tus acciones y que termines perdiendo dinero.

Por ejemplo, si un trader decide comprar una acción sin hacer una investigación previa y sin establecer metas claras de ganancias y pérdidas, puede verse afectado por la volatilidad del mercado y por sus emociones. Si las condiciones del mercado cambian, el trader puede verse tentado a vender la acción más pronto de lo planeado, o a mantenerla incluso cuando las condiciones son desfavorables.

En cambio, si el trader tiene un plan detallado que incluye una investigación del mercado y de la acción en particular, objetivos claros y una estrategia de salida, es menos probable que las condiciones del mercado lo afecten negativamente. Al tener un plan claro y coherente, el trader puede tomar decisiones más informadas y menos emocionales, lo que aumenta sus posibilidades de éxito en el trading.

En conclusión, tener un plan trading claro y bien estructurado es esencial para evitar que el mercado te controle y para tomar decisiones informadas y gestionar adecuadamente el riesgo en tus operaciones de trading.

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