¿Es mejor invertir en la bolsa o en criptomonedas?

Invertir en la bolsa o en criptomonedas representa un reto interesante para aquellos que han decidido ser inversionistas. Como toda disyuntiva que te obliga a elegir una u otra opción, en este caso si tienes algunos dólares para realizar operaciones en el mercado bursátil, debes estudiar cada opción con mucha seriedad. Arriesgar sin conocimientos es la peor forma de invertir.  Vamos a presentarte esos escenarios para que puedas conocer con algún grado de profundidad cuál escenario te conviene más. Te expondremos los aspectos conceptuales, así como las ventajas y las desventajas en cada caso. Finalmente cerraremos con una consideración general para que puedas decidir sin invertir en la bolsa o en criptomonedas te aportaría menos riesgos y mayores ganancias, elementos cruciales en cualquier tipo de inversión. 

Bolsa y las criptomonedas

Es muy conveniente estudiar cuál es la mejor opción entre invertir en bolsa o en criptomonedas porque ambas inversiones tienen diferentes riesgos y recompensas. Las acciones generalmente se consideran una inversión más estable, mientras que las criptomonedas son más volátiles. Esto significa que es menos probable que las acciones pierdan valor a corto plazo, pero también ofrecen rendimientos potenciales más bajos. Las criptomonedas, por otro lado, tienen el potencial de generar rendimientos mucho más altos, pero también son más riesgosas.

Hay una serie de factores que debes tener en cuenta al decidir qué inversión es adecuada, incluida tu tolerancia al riesgo, los objetivos de inversión y el horizonte temporal. Si no te sientes cómodo con un alto nivel de riesgo, entonces las acciones pueden ser una mejor opción. Sin embargo, si está dispuesto a asumir más riesgos con la esperanza de generar mayores rendimientos, las criptomonedas pueden ser una mejor opción. También es importante recordar que el mercado de valores y el mercado de criptomonedas no son mutuamente excluyentes. Puedes invertir en acciones o en criptomonedas para diversificar tu cartera y reducir su riesgo.

Definiciones de bolsa y criptomonedas

El mercado de valores es un mercado donde se compran y venden acciones de propiedad de empresas que cotizan en bolsa. Cuando compras una acción, esencialmente estás comprando una pequeña parte de la propiedad de una empresa. El precio de una acción está determinado por la oferta y la demanda, y puede fluctuar enormemente con el tiempo. Ejemplos de acciones y criptomonedas: Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Google y miles más.

Las criptomonedas son monedas digitales o virtuales que usan criptografía por seguridad. Están descentralizadas, lo que significa que no están sujetas al control del gobierno o de las instituciones financieras. La criptomoneda más conocida es el Bitcoin, pero hay cientos de otras, como Ethereum, Litecoin y Dogecoin.

El mercado de valores y las criptomonedas son inversiones volátiles, lo que significa que sus precios pueden fluctuar enormemente con el tiempo. Sin embargo, también pueden ofrecer el potencial de altos rendimientos. Si estás considerando invertir en cualquiera de estos mercados, es importante que investigues y comprendas los riesgos involucrados en cada tipo de inversión. 

Regulación de las acciones y de las criptomonedas

La SEC (Securities and Exchange Commission) es el órgano regulador de la compra y venta de acciones en el mercado de valores de los Estados Unidos. Fue creada por la Ley de Bolsa de Valores de 1934 y es responsable de supervisar la industria de valores y proteger a los inversores.

La SEC tiene una serie de poderes para regular el mercado de valores, que incluyen:

• Registro de valores: exige que todos los valores que se ofrecen para la venta al público estén registrados en la Comisión. Este proceso de registro garantiza que los inversores tengan acceso a información importante sobre los valores que están considerando comprar.
• Prohibición del fraude: prohíbe el fraude en la industria de valores. Esto incluye el tráfico de información privilegiada, la manipulación del mercado y otras formas de actividad ilegal.
• Hacer cumplir las leyes de valores: tiene el poder de investigar y hacer cumplir las leyes de valores. Esto incluye iniciar acciones civiles y penales contra los infractores.

La SEC también trabaja con otras agencias gubernamentales, como la FTC (Federal Trade Commission), para proteger a los inversores del fraude. La FTC tiene el poder de investigar y hacer cumplir las leyes antimonopolio, lo que puede ayudar a prevenir el fraude en la industria de valores.

La forma de regular las criptomonedas en el mercado de valores de EE. UU. es un tema de debate. Algunos argumentan que las criptomonedas deberían tratarse como valores, mientras que otros creen que se necesita un nuevo marco regulatorio. Otros creen que las criptomonedas deberían estar en gran parte sin regular.

La SEC aún no ha tomado una posición definitiva sobre cómo regular las criptomonedas. Sin embargo, la SEC ha tomado algunas medidas para regular las criptomonedas, como emitir una guía sobre cómo los intercambios de criptomonedas deben cumplir con las leyes contra el lavado de dinero.

Hay varias formas en que las criptomonedas podrían regularse en el mercado de valores de EE. UU. Algunas de las propuestas más comunes incluyen:

• Tratar las criptomonedas como valores: significa que las criptomonedas estarían sujetas a las mismas regulaciones que las acciones y otros valores. Esto requeriría que los emisores de criptomonedas registren sus tokens en la SEC y brinden a los inversores información importante sobre los tokens, como sus factores de riesgo y estados financieros.
• Crear un nuevo marco regulatorio para las criptomonedas: implicaría crear un nuevo conjunto de regulaciones específicamente para las criptomonedas. Esto permitiría a los reguladores adaptar las regulaciones a los riesgos y características específicas de las criptomonedas.
• Adoptar un enfoque no intervencionista: implicaría permitir que las criptomonedas operen en gran medida sin regulación. Este enfoque argumenta que las criptomonedas son demasiado nuevas e innovadoras para ser reguladas de manera efectiva por las leyes de valores tradicionales.

Es probable que la regulación de las criptomonedas en el mercado de valores de EE. UU. siga evolucionando en los próximos años. A medida que las criptomonedas se vuelven más populares, los reguladores deberán encontrar formas de equilibrar la necesidad de proteger a los inversores con la necesidad de permitir la innovación.

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Se puede establecer que a los inversionistas les conviene la regulación de activos como las acciones, ya que los mercados de valores están altamente regulados por las autoridades financieras, lo que garantiza transacciones transparentes y justas. Por otro lado, aunque algunos países han comenzado a regular el mercado de criptomonedas, sigue siendo un mercado menos regulado y puede ser más propenso a fraudes e irregularidades. Por lo tanto, invertir en acciones puede ser una opción más segura para los inversionistas que buscan garantizar la legitimidad y legalidad de sus inversiones. Sin embargo, la decisión final dependerá de los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo de cada inversionista individual.

Ventajas y desventajas de invertir en la bolsa

Es ventajoso analizar las ventajas y desventajas de invertir en la bolsa de valores antes de tomar una decisión de inversión. Las ventajas pueden incluir la posibilidad de obtener altas ganancias a largo plazo, la diversificación de la cartera de inversiones y la transparencia y regulación del mercado. Sin embargo, también hay desventajas, como el riesgo de pérdida, la volatilidad del mercado y la necesidad de dedicar tiempo y recursos para analizar las oportunidades de inversión disponibles. Al evaluar cuidadosamente las ventajas y desventajas de invertir en la bolsa de valores, los inversionistas pueden tomar decisiones bien pensadas y minimizar el riesgo de pérdida de dinero.

Rentabilidad potencial de las inversiones en la bolsa 

La ventaja más notoria de invertir en la bolsa de valores es lo que se llama la “rentabilidad potencial”. Nos explicamos. El rendimiento potencial que ofrece invertir en acciones en el mercado de valores de los Estados Unidos puede variar según una serie de factores, incluidas las acciones específicas en las que inviertes, el tiempo durante el cual inviertes y el rendimiento general del mercado de valores.

Sin embargo, como regla general, el mercado de valores ha ofrecido históricamente un rendimiento positivo a largo plazo. Por ejemplo, el índice S&P 500, que rastrea el rendimiento de 500 acciones estadounidenses de gran capitalización, ha arrojado un rendimiento promedio del 10% anual desde 1928.

Por supuesto, no hay garantía de que el mercado de valores continúe funcionando bien en el futuro. Ha habido períodos en los que el mercado de valores ha disminuido significativamente, como durante la crisis financiera de 2008. Sin embargo, a largo plazo, el mercado de valores en general ha tendido al alza.

Estos son algunos ejemplos del rendimiento potencial que ofrece invertir en acciones en el mercado de valores de los Estados Unidos:

• Si hubieses invertido $10.000 en el índice S&P 500 en 1928, tu inversión valdría más de $1 millón hoy.
• Si hubieses invertido $10.000 en acciones de Apple en 2004, tu inversión valdría más de $200,000 hoy.
• Si hubieses invertido $10.000 en acciones de Amazon en 2009, tu inversión valdría más de $1 millón hoy.

Estos son solo ejemplos y sus rendimientos reales pueden variar. Sin embargo, ilustran el potencial de ganancias significativas de invertir en el mercado de valores a largo plazo. Es importante tener en cuenta que también existen riesgos asociados con la inversión en el mercado de valores. El valor de su inversión puede disminuir o aumentar, y podría perder dinero. Por lo tanto, es importante investigar antes de invertir y solo invertir dinero que pueda permitirse perder.

Riesgos asociados a las inversiones en la bolsa

Así como el mercado bursátil ofrece altos niveles de rentabilidad lo cual incrementa nuestro capital invertido, también existen riesgos asociados a este tipo de inversión. Ten en cuenta que el riesgo asociado a la inversión en la bolsa puede ser, por mencionar uno, la volatilidad del mercado, lo que significa que los precios de las acciones pueden fluctuar rápidamente y sin previo aviso, lo que puede llevar a pérdidas significativas para los inversionistas. 

Para ampliar esta idea, te mostraremos algunos de los principales riesgos asociados con invertir en el mercado de valores de los Estados Unidos:

• Volatilidad del mercado: el mercado de valores puede ser volátil, lo que significa que los precios de las acciones pueden subir y bajar rápidamente. Esto puede hacer que sea difícil predecir cuánto valdrá su inversión en el futuro. Por ejemplo, durante la crisis financiera de 2008, el mercado de valores perdió más del 50% de su valor en cuestión de meses. Tu capital invertido, en conjunto, llegó a la mitad de su valor de mercado.
• Riesgo específico de la empresa: el valor de tu inversión también puede verse afectado por el desempeño de las empresas específicas en las que inviertes. Si una empresa no se desempeña bien, el valor de sus acciones puede bajar. Por ejemplo, si una empresa experimenta la retirada de un producto o un escándalo, el valor de sus acciones puede caer en picada.
• Riesgo económico: el mercado de valores también puede verse afectado por factores económicos, como las tasas de interés, la inflación y el desempleo. Si la economía sufre una recesión, el mercado de valores también puede caer. Por ejemplo, durante la Gran Depresión, el mercado de valores perdió más del 80% de su valor.
• Riesgo político: el mercado de valores también puede verse afectado por factores políticos, como guerras, desastres naturales y políticas gubernamentales. Por ejemplo, si hay una guerra o un desastre natural, el mercado de valores puede caer.
• Fraude: Ha habido casos de fraude en el mercado de valores, donde los inversores han perdido dinero porque invirtieron en empresas fraudulentas. Por ejemplo, en la década de 1990, hubo una ola de estafas de acciones de un centavo, donde los inversores perdieron miles de millones de dólares.

Es importante conocer estos riesgos antes de invertir en el mercado de valores. Al comprender los riesgos, puedes tomar decisiones bien informadas sobre tus inversiones y reducir sus posibilidades de perder dinero.

Cómo invertir correctamente en la bolsa

Ya sabes que invertir en la bolsa de valores tiene la ventaja de altos niveles de rendimientos potenciales y que históricamente hasta ahora se ha comprobado que ello es así. También te presentamos los riesgos asociados a este tipo de inversión. Pero debes tomar algunas acciones que te permitan prevenir las posibles pérdidas cuando inviertes en la bolsa. Pero, te repetimos, la forma más inteligente de invertir en el mercado de valores es investigar, diversificar su cartera e invertir a largo plazo.

Para apoyarte aún más, te presentamos algunos consejos más específicos:

• Investiga: antes de invertir en cualquier acción, es importante investigar y comprender la empresa. Esto incluye mirar los estados financieros de la empresa, leer informes de analistas y seguir las noticias sobre la empresa.
• Diversifica tu cartera: No pongas todos los huevos en una sola canasta. Al diversificar tu cartera, puedes reducir el riesgo si una acción o sector del mercado tiene un desempeño deficiente.
• Invierte a largo plazo: El mercado de valores es una inversión a largo plazo. No esperes hacerte rico rápidamente. Al invertir a largo plazo, puedes superar los altibajos del mercado y aumentar sus posibilidades de obtener ganancias.
• Vuelva a equilibrar la cartera con regularidad: a medida que crecen sus inversiones, es posible que debas volver a equilibrar su cartera para mantener el nivel de riesgo deseado. Esto implica vender algunos de sus ganadores y comprar más de sus perdedores.
• No te dejes llevar por el pánico: si el mercado de valores cae, es importante mantener la calma y no vender por pánico. Al vender sus acciones cuando el mercado está a la baja, estás asegurando pérdidas.
• Considera trabajar con un asesor financiero: un asesor financiero puede ayudarte a desarrollar un plan de inversión que se adapte a tus necesidades y objetivos individuales.

Siguiendo estos consejos, puede reducir el riesgo de perder dinero cuando invierte en el mercado de valores.

Ventajas y desventajas de invertir en criptomonedas

Debes partir del hecho de que es legal invertir en criptomonedas. Por ejemplo, en Estados Unidos no existen leyes federales que prohíben la compra o venta de criptomonedas. Sin embargo, existen algunas leyes estatales que regulan las criptomonedas, por lo que es importante verificar las leyes de su estado antes de invertir.

Hay algunas formas diferentes de invertir en criptomonedas en muchos mercados europeos y latinoamericanos. Una forma es comprar criptomonedas directamente en las plataformas que existen para tal actividad. Hay muchos intercambios de criptomonedas diferentes disponibles, por lo que puedes revisar y encontrar uno que tenga las monedas que deseas comprar y las tarifas con las que te sientas cómodo. Otra forma de invertir en criptomonedas es comprar acciones en una empresa que posea o extraiga criptomonedas. Hay algunas compañías diferentes que hacen esto, también puedes invertir en criptomonedas a través de un ETF de criptomonedas. Actualmente solo hay un ETF de criptomoneda disponible en los Estados Unidos, el Grayscale Bitcoin Trust. Pero, antes de que hagas este tipo de movimientos de inversión, te ofrecemos unos datos valiosos para que los evalúes con serenidad.

Posibles rendimientos de las criptomonedas

Los rendimientos potenciales de una inversión en criptomonedas pueden ser muy altos, pero los riesgos también son muy altos. Por ejemplo, si hubieras invertido $100 en Bitcoin en 2010, su inversión valdría más de $300,000 hoy. Sin embargo, si hubieras invertido $100 en Bitcoin en 2018, su inversión valdría menos de $100 hoy.

Los rendimientos potenciales de una inversión en criptomonedas se basan en la creencia de que las criptomonedas se adoptarán más ampliamente en el futuro. Si esto sucede, el valor de las criptomonedas podría aumentar significativamente.

Sin embargo, también existen muchos riesgos asociados con la inversión en criptomonedas. Estos riesgos incluyen:

• Fraude: se han registrado muchos casos de fraude en el mercado de criptomonedas, ya que no existen regulaciones para proteger a los inversores. Esto significa que es más probable que los inversores pierdan dinero si invierten en un proyecto de criptomoneda fraudulento.
• Falta de liquidez: las criptomonedas no son tan líquidas como las monedas tradicionales, lo que significa que puede ser difícil comprarlas o venderlas rápidamente. Esto puede dificultar la salida de una inversión en una criptomoneda si el precio comienza a caer.

Como resultado de estos riesgos, es importante invertir solo dinero que pueda permitirse perder si está considerando invertir en criptomonedas. También es importante investigar antes de invertir en cualquier criptomoneda. Esto incluye comprender la tecnología detrás de la criptomoneda, el equipo detrás del proyecto y los riesgos involucrados. Ahora bien, si estás considerando invertir en criptomonedas, te recomiendo que hables con un asesor financiero para discutir tu perfil y objetivos individuales.

Gestionar la volatilidad de las criptomonedas

Las criptomonedas son una clase de activos relativamente nuevos y sus precios pueden ser muy volátiles. Esto significa que su valor puede fluctuar enormemente en un corto período de tiempo. Esto puede dificultar la predicción de cuánto valdrá una inversión en una criptomoneda en el futuro.

Hay algunas acciones que los inversores pueden hacer para gestionar la volatilidad de las criptomonedas. Una es invertir solo el dinero que pueden permitirse perder. Esto se debe a que siempre existe el riesgo de que el precio de una criptomoneda caiga bruscamente.

Otra forma de gestionar la volatilidad es diversificar su cartera. Esto significa invertir en una variedad de criptomonedas, en lugar de solo una. Esto ayudará a reducir su riesgo si cae el precio de una criptomoneda.

También puedes utilizar órdenes stop-loss para gestionar tu riesgo. Una orden de stop-loss es una instrucción para vender una criptomoneda si su precio cae por debajo de cierto nivel. Esto puede ayudar a evitar que pierda más dinero del que se siente cómodo.

Finalmente, puedes usar una estrategia de cobertura para administrar tu riesgo. La cobertura es una forma de protegerse de las pérdidas asumiendo una posición de compensación. Por ejemplo, podría vender en corto una criptomoneda si cree que su precio va a caer.

Otra estrategia es mantener una estrategia a largo plazo, evitando la compra y venta frecuente de criptomonedas en un corto espacio de tiempo, lo que puede generar mayores riesgos y exposición a la volatilidad del mercado. También existen instrumentos financieros especializados que pueden ayudar a reducir el riesgo asociado con la volatilidad de las criptomonedas, como son los fondos de inversión en criptomonedas, los futuros en criptomonedas y los contratos de opciones. Estos instrumentos han demostrado ser altamente efectivos para ayudar a los inversores a gestionar la volatilidad y reducir su exposición al riesgo.

Al seguir estos consejos, puedes gestionar correctamente la volatilidad de las criptomonedas y reducir el riesgo de perder dinero.

Pasos correctos para invertir en criptomonedas

Invertir en criptomonedas exigen un buen nivel de planificación y de uso de estrategias ya comprobadas para que puedas garantizar los retornos de ganancias o, en el peor de los casos, mantener bajo control las pérdidas. Aquí te proporcionamos cuatro pasos para invertir en criptomonedas:

1. Educación: Lo primero que debes hacer es educarte sobre cómo funcionan las criptomonedas y aprender sobre los diferentes tipos de criptomonedas disponibles. Investiga sobre las distintas opciones de criptomonedas, el método de minado, las criptomonedas más populares y los riesgos involucrados en la inversión.
2. Elección de plataforma: Una vez que hayas investigado lo suficiente sobre las criptomonedas, debes elegir la plataforma de intercambio donde comprarás tus criptomonedas. Hay muchas opciones disponibles, pero debes buscar una plataforma segura, fiable y de confianza. Algunas de las plataformas más populares son Coinbase, Binance, Kraken.
3. Creación de cuenta: Una vez que hayas elegido la plataforma para intercambiar criptomonedas, el siguiente paso es abrir una cuenta en ella. Esto implica proporcionar cierta información personal, incluyendo tu nombre, dirección y tu documento de identificación. Una vez creado, debes financiar tu cuenta con la cantidad de dinero que deseas invertir.
4. Compra de criptomonedas: La última etapa es la compra de criptomonedas. Una vez hayas añadido fondos a tu cuenta, podrás intercambiarlos por criptomonedas. Es importante que investigues el precio de la criptomoneda en la plataforma antes de realizar la compra, y que tengas una estrategia clara para minimizar los riesgos asociados a la inversión.

Invertir en criptomonedas puede tener grandes beneficios, pero también lleva consigo grandes riesgos. Asegúrate de educarte lo suficiente antes de realizar cualquier inversión, y ten precaución mientras inviertes tus fondos.

Conclusiones: lo menos riesgoso es invertir en la bolsa

Ya hemos llegado hasta aquí, cómo viste hemos descrito lo qué es invertir en la bolsa o en criptomonedas. Al hacer un balance de este material, ya podemos presentarte algunas recomendaciones al respecto:

• El mercado de valores es un mercado más establecido que el mercado de criptomonedas, y existen más regulaciones para proteger a los inversores. Esto significa que hay menos riesgo de fraude o estafa en el mercado de valores. Por ejemplo, la SEC (en Estados Unidos) regula el mercado de valores y garantiza que las empresas presenten estados financieros y otras divulgaciones, lo que ayuda a los inversores a tomar decisiones informadas sobre sus inversiones.

• El mercado de criptomonedas no está tan regulado como el mercado de valores. Esto significa que existe un mayor riesgo de fraude o estafa en el mercado de criptomonedas. Por ejemplo, ha habido casos de personas que crearon intercambios de criptomonedas falsos o ICO (ofertas iniciales de monedas) que resultaron ser estafas.

• El mercado de valores es más líquido que el mercado de criptomonedas. Esto significa que es más fácil comprar y vender acciones que comprar y vender criptomonedas. Esto puede ser importante si necesita vender sus inversiones rápidamente. Por ejemplo, el volumen promedio diario de negociación del índice S&P 500 supera los 2.000 millones de dólares. Esto significa que siempre hay compradores y vendedores de acciones del S&P 500, por lo que normalmente puede vender sus acciones rápidamente si lo necesita.

• En contraste, el volumen comercial diario promedio de Bitcoin es de solo $20 mil millones. Esto significa que no siempre hay compradores y vendedores de Bitcoin, por lo que puede ser más difícil vender Bitcoin rápidamente si es necesario.

Como recomendación general, pensamos que no hay garantía de que no perderás dinero si inviertes en el mercado de valores. Sin embargo, el riesgo de perder dinero es generalmente menor en el mercado de valores que en el mercado de criptomonedas. Para ampliar esta recomendación te podemos puntualizar que el mercado de valores ha existido durante siglos, mientras que las criptomonedas son una nueva clase de activos. Esto significa que hay más datos históricos para analizar a la hora de tomar decisiones de inversión en bolsa.

Finalicemos presentando la experiencia de un inversionista como Charlie Munger, vicepresidente de Berkshire Hathaway: “fui lo suficientemente estúpido como para comprar criptomonedas. Casi no pude dormir”.  La frase hace referencia a su arrepentimiento por haber invertido en criptomonedas, y la preocupación que esto le generó. El término “estúpido” es para referirse al hecho de haber invertido en criptomonedas, lo que indica que no cree que sea una inversión sabia. Además, al mencionar que “casi no pude dormir”, estaba muy preocupado por su inversión y que esta le causó estrés o ansiedad, a pesar de su dilatada trayectoria como inversionistas. Esto pone de manifiesto que, a pesar de que la inversión en criptomonedas ha tenido un auge en los últimos años, aún existen inversores que dudan de su valor y ven un riesgo significativo en este tipo de inversión.  Pero, aquí te has enterado de cuál es la mejor decisión para ti.

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