Guía básica: mejores brokers para invertir en small caps

¿Los mejores brokers para invertir en small caps? Es una pregunta interesante, pero antes de responder debemos tener en cuenta que las acciones de empresas small caps (pequeña capitalización) son aquellas de compañías con una capitalización de mercado de menos de $2 mil millones. A menudo se consideran más riesgosas que las acciones de mayor capitalización, pero también tienen el potencial de generar mayores rendimientos.

Ahora bien, si estás considerando invertir en acciones de empresas de pequeña capitalización, es importante elegir un buen corredor, que perfectamente te puede ayudar a minimizar el riesgo, maximizar los rendimientos y tomar decisiones de inversión informadas. Te vamos a presentar algunos criterios para elegir correctamente y presentarte brokers de una trayectoria y reconocimiento de primera línea, además algunos los usamos con frecuencia. 

Brokers para invertir en small caps

En primer lugar, te informamos que existen brokers especializados en la gestión de inversiones en small caps. Estos corredores cuentan con un equipo de profesionales de inversión experimentados que se enfocan en investigar e invertir en acciones de pequeña capitalización. 

Este tipo de broker puede ofrecerte una serie de beneficios. Por ejemplo, pueden tener acceso a una gama más amplia de acciones de pequeña capitalización y pueden brindarle información más detallada y actualizada sobre empresas de pequeña capitalización. Además, es posible que puedan disponer de asesoramiento de inversión personalizado en función de tus objetivos financieros individuales y tu tolerancia al riesgo. Sin embargo, es importante tener en cuenta que invertir en acciones de pequeña capitalización puede ser riesgoso y siempre existe la posibilidad de pérdidas. Al igual que con cualquier estrategia de inversión, es importante investigar y considerar cuidadosamente sus opciones antes de tomar cualquier decisión de inversión.

Igualmente, los corredores que se especializan en empresas de pequeña capitalización tienen la experiencia y los conocimientos necesarios para ayudarte a navegar por el complejo mundo de las inversiones en small caps. Te orientan para elegir las acciones adecuadas, administrar su riesgo y realizar un seguimiento de su rendimiento. De la misma manera, pueden facilitar la inversión en acciones de pequeña capitalización. Brindan una variedad de productos y servicios que facilitan la compra, venta y negociación de acciones de pequeña capitalización. Antes de ampliar esta información, te queremos expresar algunos atributos que todo broker debe poseer.

Las funciones de un broker

Un broker es un intermediario financiero que facilita la compra y venta de instrumentos financieros, como acciones, bonos, divisas, materias primas y otros activos. Los brokers pueden ofrecer una variedad de funciones importantes, dependiendo del tipo de servicios que ofrezcan.

Estas son las funciones más importantes que ofrece:

• Ejecución: Los corredores ejecutan operaciones en nombre de sus clientes. Esto significa que compran y venden valores en el mercado abierto al mejor precio disponible.
• Investigación: brindan a sus clientes investigación sobre valores. Esta investigación puede ayudar a los clientes a tomar decisiones de inversión informadas.
• Educación: ofrecen recursos educativos a sus clientes. Esta educación puede ayudar a los clientes a aprender sobre inversiones y cómo administrar su dinero.
• Gestión de cuentas gestionan las cuentas de sus clientes. Esto incluye tareas como depositar y retirar fondos, realizar un seguimiento del rendimiento y equilibrar las carteras.
• Servicio al cliente: los corredores brindan servicio al cliente a sus clientes. Esto incluye responder preguntas, resolver problemas y brindar apoyo.

Adicionalmente ofrecen a los brokers asesoramiento financiero. Este servicio puede ser especialmente valioso para los inversores que no tienen experiencia en el mercado o que desean tener acceso a información y análisis de calidad. Por ejemplo, un bróker puede ayudar a un inversor a elegir las acciones adecuadas para su cartera y proporcionar actualizaciones periódicas sobre los cambios en el mercado que puedan afectar su inversión.

Requisitos legales que debe reunir un broker

Los requisitos legales específicos para un corredor varían según el país o la jurisdicción en la que operen. Sin embargo, existen algunos requisitos generales que la mayoría de los corredores deben cumplir. Estos requisitos suelen incluir:

• Registro: Los corredores deben estar registrados con el organismo regulador correspondiente en el país o jurisdicción en el que operan.
• Requisitos mínimos de capital: deben mantener un nivel mínimo de capital para poder operar. Este requisito de capital está diseñado para proteger a los inversores en caso de que el corredor falle.
• Responsabilidad financiera: deben ser financieramente responsables de sus acciones. Esto significa que deben poder cubrir cualquier pérdida en la que incurran sus clientes como resultado de sus acciones.
• Compensación: deben ser miembros de un plan de compensación que cubra cualquier pérdida en la que incurran sus clientes como resultado del fraude o negligencia del corredor.
• Protección del cliente: deben cumplir con ciertas reglas de protección del cliente, como mantener los fondos de los clientes separados de sus propios fondos y proporcionar a los clientes acceso a la información de su cuenta.
• Conducta profesional: deben cumplir con ciertas reglas de conducta profesional, como evitar conflictos de intereses y proporcionar información precisa a los clientes.

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Además de estos requisitos generales, los corredores también pueden estar sujetos a requisitos específicos relacionados con el tipo de valores que negocian o los servicios que ofrecen. Por ejemplo, a los corredores que negocian con derivados se les puede exigir que tengan un nivel de capital más alto que a los corredores que negocian con acciones.

Es importante tener en cuenta que los requisitos legales para los corredores cambian constantemente. Como resultado, es importante consultar con el organismo regulador correspondiente en el país o jurisdicción en el que está considerando abrir una cuenta con un corredor para asegurarse de que cumple con todos los requisitos aplicables.

Características de los mejores brokers ser elegidos

A la hora de escoger un broker para invertir, es importante que el broker tenga ciertas características para satisfacer las necesidades de cada inversor. Algunas de las características que debe tener un broker para ser escogido incluyen:

• Regulación: el broker debe estar regulado por una entidad autorizada y fiable para garantizar la seguridad de los activos del inversor.
• Comisiones y tarifas: debe tener comisiones y tarifas competitivas y transparentes para garantizar que el costo de inversión sea razonable y justo.
• Plataforma de negociación: brindar una plataforma de negociación fácil de usar, rápida y estable para garantizar que el inversor pueda realizar sus operaciones de manera efectiva y sin problemas.
• Servicio al cliente: disponer de un servicio al cliente de calidad, con opciones de atención al cliente eficiente y en diferentes idiomas para garantizar la mejor experiencia comercial.
• Productos de inversión: gestiona una amplia gama de productos de inversión, incluyendo acciones, bonos, fondos mutuos y otros activos que sean relevantes para los objetivos de inversión del inversor.
• Herramientas de investigación y análisis: el inversionista debe acceder a herramientas de investigación y análisis para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas y analizar el mercado.

Al reunir el anterior perfil de servicios, el broker escogido debe demostrar que cumple cabalmente con la regulación adecuada, ofrecer comisiones y tarifas competitivas y transparentes, tener una plataforma de negociación estable y fácil de usar, proporcionar un servicio de atención al cliente eficiente. Al disponer de estos atributos, entonces, se puede elegir para gestionar nuestras inversiones.

Debes conocer bien a tu broker para elegir 

Te hemos presentado las condiciones que deben reunir los mejores brokers para invertir en small caps. También te presentamos las funciones esenciales que debe tener un broker para que los puedas evaluar antes de tomar tu decisión de cuál vas a usar para operar. Pero debes tomar en cuenta que decidir no es tan sencillo. Te explicamos.

La dificultad que enfrentan los inversores al elegir bróker, como hay tantas opciones disponibles en el mercado, debe ser bien pensada. La elección de un buen broker es importante, ya que puede afectar significativamente la rentabilidad de las inversiones. Al existir una gran cantidad de brokers en el mercado, es importante hacer una debida investigación antes de elegir uno. Algunas consideraciones importantes pueden incluir la experiencia del broker, su reputación en el mercado, su trayectoria y desempeño, así como las tarifas y comisiones que cobran por sus servicios. En fin, para elegir el mejor broker es importante considerar una variedad de factores y hacer una investigación informada antes de tomar una decisión.

Te vamos a presentar algunas opciones para tu consideración. Como toda recomendación estás en libertad de usar la información que te proporcionamos, pero te advertimos que la decisión es tuya como inversionista o trader. En nuestro caso, son simples orientaciones de algunos brokers que estamos utilizando y otros que tienen un prestigio bien ganado. Pero, te repetimos y disculpa la insistencia, tú y sólo tú tomas la decisión final y asumes la responsabilidad del caso. Bueno, comencemos.  

Interactive Brokers

Es un corredor de bolsa fundado en 1977 por Thomas Peterffy, un inmigrante húngaro que llegó a los Estados Unidos sin hablar inglés. Desde sus humildes comienzos, Interactive Brokers (IBKR) ha crecido hasta convertirse en uno de los principales brokers en el mercado de valores, con sede en Greenwich, Connecticut. IBKR es conocido por su innovación en tecnología de trading, su tamaño y alcance global, y tarifas bajas para operar en los mercados financieros. Hoy, es una compañía cotizada en bolsa y está regulada por múltiples organismos financieros en todo el mundo. 

Interactive Brokers es un buen broker para invertir en empresas de pequeña capitalización porque ofrece:

• Tarifas bajas: ofrece comisiones bajas en acciones de pequeña capitalización. Esto puede ahorrar dinero a los inversores, especialmente si operan con frecuencia.
• Acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización: da acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización, incluidas acciones que no cotizan en las principales bolsas. Esto brinda a los inversores la oportunidad de encontrar acciones que no son tan conocidas, pero que tienen el potencial de crecer significativamente.
• Herramientas de negociación avanzadas: brinda una variedad de herramientas de negociación avanzadas que se pueden utilizar para analizar acciones de pequeña capitalización. Estas herramientas pueden ayudar a los inversores a identificar acciones infravaloradas y tomar decisiones de inversión más informadas.
• Investigación: su plataforma mantiene al día su investigación sobre acciones de pequeña capitalización de una variedad de fuentes. Esta investigación puede ayudar a los inversores a obtener más información sobre las empresas en las que están considerando invertir.
• Educación: te ofrece una variedad de recursos educativos sobre inversiones de pequeña capitalización. Estos recursos pueden ayudar a los inversionistas a obtener más información sobre los riesgos y las recompensas de invertir en acciones de pequeña capitalización.

Si está interesado en invertir en empresas de pequeña capitalización, IBKR es un buen corredor a considerar. La compañía ofrece tarifas bajas, acceso a una amplia gama de acciones y una variedad de herramientas y recursos que pueden ayudarlo a tomar decisiones de inversión informadas.

TD Ameritrade

Corredor de bolsa fundado en 1971 con el nombre de Ameritrade. En 2006, adquirió las operaciones en Estados Unidos de TD Waterhouse y fue renombrada TD Ameritrade, con TD Bank Group como dueño principal. En 2017, adquirió el negocio de corretaje principal de Scottrade, absorbiendo todos sus activos y cuentas de clientes. Además, en 2020 TD Bank Group vendió TD Ameritrade a Charles Schwab Corporation, con la intención de completar la integración de los servicios y cuentas de TD Ameritrade en Schwab en 2023, incluyendo las cuentas heredadas del corredor Scottrade. 

Hoy en día, TD Ameritrade es una empresa reconocida por la oferta de una plataforma de trading electrónica para la negociación de diversos instrumentos financieros, incluyendo acciones comunes, preferenciales, futuros, fondos cotizados, opciones, entre otras, y por su innovación tecnológica y baja tarifa para operar en los mercados financieros.

TD Ameritrade como broker te ofrece algunas ventajas al momento de invertir en empresas de pequeña capitalización. Veamos algunas de ellas:

• Tarifas bajas: ofrece comisiones bajas en acciones de pequeña capitalización. Esto puede ahorrar dinero a los inversores, especialmente si operan con frecuencia.
• Acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización: permite el acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización, incluidas acciones que no cotizan en las principales bolsas. Esto brinda a los inversores la oportunidad de encontrar acciones que no son tan conocidas, pero que tienen el potencial de crecer significativamente.
• Herramientas comerciales avanzadas: te presenta una variedad de herramientas comerciales avanzadas que se pueden usar para analizar acciones de pequeña capitalización. Estas herramientas pueden ayudar a los inversores a identificar acciones infravaloradas y tomar decisiones de inversión más informadas.
• Investigación: mantiene una investigación al día sobre acciones de pequeña capitalización de una variedad de fuentes. Esta investigación puede ayudar a los inversores a obtener más información sobre las empresas en las que están considerando invertir.
• Educación: finalmente, dispone de una variedad de recursos educativos sobre inversiones de pequeña capitalización. Estos recursos pueden ayudar a los inversionistas a obtener más información sobre los riesgos y las recompensas de invertir en acciones de pequeña capitalización.

Si está interesado en invertir en empresas de pequeña capitalización, este bróker es una opción a considerar. La compañía ofrece tarifas bajas, acceso a una amplia gama de acciones y una variedad de herramientas y recursos que pueden ayudarlo a tomar decisiones de inversión informadas.

TradeZero

Fue fundado en 2015 y se enfoca en ofrecer operaciones de acciones y opciones en línea a tarifas bajas, incluyendo corretaje totalmente gratuito para ciertas operaciones. La compañía tiene su sede en las Bahamas y está regulada por la Comisión Internacional de Servicios Financieros de las Bahamas. TradeZero ha sido vista en el pasado con cierta desconfianza por algunos reguladores europeos y algunos inversores debido a su corta historia y trayectoria. Sin embargo, la empresa todavía opera y ha sido objeto de algunas reseñas por parte de clientes y algunos sitios especializados en el mercado financiero. En general, TradeZero se presenta como una opción de bajo costo para inversores interesados en el trading en línea.

Si se busca un corredor para hacer inversiones en small caps, existen algunas razones por las que TradeZero podría ser una opción a considerar:

• Tarifas bajas: ofrece tarifas bajas y, en algunos casos, operaciones 100% gratuitas, lo que hace que sea una opción atractiva para inversores que desean minimizar los costos asociados con el trading.
• Tecnología avanzada: La plataforma de trading tiene una interfaz intuitiva, moderna y con herramientas avanzadas, incluyendo software para operar en línea y una aplicación móvil, lo que facilita a los inversores hacer operaciones desde cualquier lugar.
• TradeZero es preferido por traders de small caps: es un corredor de bolsa popular entre los traders de small caps, lo que sugiere que tiene experiencia en el campo.
• Diversificación de opciones de inversión: tiene para los inversores la opción de operar en múltiples mercados, incluyendo la Bolsa de Nueva York, el NASDAQ y otros mercados menores.
• Soporte al cliente: proporciona soporte al cliente las 24 horas del día, los 7 días de la semana, que incluye chat en vivo, correo electrónico y soporte telefónico, lo que puede ser crucial para aquellos que tengan dudas o problemas al hacer operaciones.

TradeZero es una opción beneficiosa para aquellos que buscan un corredor de bolsa para hacer inversiones en small caps de manera económica y con herramientas tecnológicas avanzadas. Sin embargo, como con cualquier corredor de bolsa, siempre es importante hacer una investigación informada antes de tomar una decisión.

Fidelity Investments

Corporación multinacional de servicios financieros fundada en 1946 por Edward C. Johnson II en Boston, Massachusetts. Originalmente llamada Fidelity Management & Research (FMR), la compañía ha crecido hasta convertirse en uno de los mayores administradores de activos del mundo, con operaciones en América del Norte, Europa, Asia y Australia. En sus primeros años, Fidelity se centró en la gestión de carteras de fondos mutuos, y en 1982 se abrió a la inversión institucional. En 1990, Fidelity lanzó la primera plataforma de negociación en línea del mundo, Fidelity Electronic Funds Transfer, y en 1991 introdujo su primer servicio de administración de efectivo. En la década de 2000, Fidelity se expandió a servicios adicionales de inversión, como planes de pensiones y asesoramiento financiero. La compañía también ha sido pionera en ofrecer herramientas de planificación financiera en línea.

Hasta la fecha, Fidelity Investments sigue siendo una empresa privada, controlada por la familia Johnson. Abby Johnson, nieta del fundador de la compañía, Edward Johnson II, es la actual presidenta y CEO de la empresa. Con una historia de innovación en tecnología de inversión, un enfoque en la inversión sostenible y una presencia global, Fidelity ha construido una reputación como un líder en el campo de los servicios financieros.

Fidelity Investments ha estado ofreciendo servicios de inversión de pequeña capitalización desde 1997. La compañía ofrece una variedad de herramientas y recursos para ayudar a los inversores a investigar e invertir en acciones de pequeña capitalización, que incluyen:

• Comisiones: ofrece comisiones bajas sobre acciones de pequeña capitalización. Por ejemplo, la comisión por una transacción de 100 acciones de una acción de pequeña capitalización es de solo $4.95.
• Acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización: ofrece acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización, incluidas acciones que no cotizan en las principales bolsas. Esto brinda a los inversores la oportunidad de encontrar acciones que no son tan conocidas, pero que tienen el potencial de crecer significativamente.
• Herramientas de negociación avanzadas: su plataforma ofrece una variedad de herramientas de negociación avanzadas que se pueden utilizar para analizar acciones de pequeña capitalización. Estas herramientas incluyen: una poderosa herramienta de gráficos que se puede utilizar para realizar un seguimiento de los precios de las acciones e identificar tendencias y herramientas de análisis técnico que se puede utilizar para identificar acciones sobrecompradas y sobrevendidas.Así como una fuente de noticias que proporciona noticias en tiempo real sobre las empresas que está siguiendo.

E*Trade

Empresa de servicios financieros que se especializa en la inversión en línea y la banca en línea. Fue fundada en 1982 en California como TradePlus y en 1991 cambió su nombre a E*Trade Securities. En su primer año de operación, TradePlus fue el primer corredor en línea en el mundo. Se convirtió rápidamente en uno de los principales corredores de bolsa en línea, ofreciendo a los inversores plataformas de trading en línea y herramientas de análisis. 

En 1996, la compañía completó una oferta pública inicial y comenzó a cotizar en la Bolsa de Nueva York. También se ha diversificado en otros servicios financieros, como la banca en línea y la administración de activos. En 2020, fue adquirida por Morgan Stanley por $13 mil millones. 

E*Trade es un buen broker para invertir en empresas de pequeña capitalización porque ofrece:

• Tarifas bajas: aplica comisiones bajas en acciones de pequeña capitalización. Esto puede ahorrar dinero a los inversores, especialmente si operan con frecuencia.
• Acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización: permite el acceso a una amplia gama de acciones de pequeña capitalización, incluidas acciones que no cotizan en las principales bolsas. Esto brinda a los inversores la oportunidad de encontrar acciones que no son tan conocidas, pero que tienen el potencial de crecer significativamente.
• Herramientas de negociación avanzadas: la plataforma dispone de una variedad de herramientas de negociación avanzadas que se pueden utilizar para analizar acciones de pequeña capitalización. Estas herramientas pueden ayudar a los inversores a identificar acciones infravaloradas y tomar decisiones de inversión más informadas.
• Investigación: mantiene al día datos de investigación sobre acciones de pequeña capitalización de una variedad de fuentes. Esta investigación puede ayudar a los inversores a obtener más información sobre las empresas en las que están considerando invertir.
• Educación: la empresa tiene al alcance de sus clientes recursos educativos sobre inversiones de pequeña capitalización. Estos recursos pueden ayudar a los inversionistas a obtener más información sobre los riesgos y las recompensas de invertir en acciones de pequeña capitalización.

Ya sabes, si estás interesado en invertir en empresas de pequeña capitalización, es un buen corredor a considerar. Pero debes realizar tus investigaciones y comparaciones para que mejor decidas.

Conclusiones: aprender a seleccionar un buen broker para small caps

Nuestro propósito se puede resumir en la siguiente conclusión: Para mantener un alto desempeño como inversionista o como traders, debes “aprender a seleccionar un buen broker para small caps”. Toda la información que te hemos dado se refiere a la importancia de elegir un corredor de bolsa confiable y experto para invertir en empresas pequeñas, también conocidas como “small caps”. 

Al elegir un corredor de bolsa adecuado, es posible tener acceso a información valiosa y a expertos en el mercado, lo que puede ayudar a tomar decisiones informadas de inversión. Un ejemplo de cómo esto puede ser útil es si se desea invertir en el MSCI World Small Caps, que incluye empresas pequeñas de 23 países en todo el mundo. Al elegir un buen corredor de bolsa, se puede obtener asesoramiento experto sobre cómo invertir en este índice y en otras empresas pequeñas que puedan ser adecuadas para una cartera de inversión. 

Recuerda que un buen broker siempre y te lo vamos a decir con una frase conocida: “Un buen corredor de bolsa te puede hacer rico”, atribuida al inversionista y empresario financiero Paul Samuelson. Como ves, el autor sugiere que, con la ayuda de un buen corredor, es posible tomar decisiones de inversión sabias y obtener ganancias significativas en el mercado de valores. Es importante señalar que esta frase se refiere a corredores de bolsa confiables y expertos que tienen los intereses de sus clientes en mente, en lugar de aquellos que buscan sacar provecho de sus clientes. Lo bueno, es que ya sabes escoger cuáles son los “buenos y confiables”.

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