jue Jul 13 - lectura de 5 minutos
Autor: Equipo Acción Latina
Invertir en ETF es una estrategia muy inteligente que te puede proporcionar altos dividendos, claro, si lo haces correctamente. En esta oportunidad vamos a compartir cinco razones para que hagas este tipo de inversiones en la bolsa de valores. Ten presente que los ETF, también conocidos como fondos cotizados, son instrumentos financieros que cotizan en la bolsa de valores, como si fueran acciones. A diferencia de los fondos mutuos, los ETF pueden comprarse y venderse en tiempo real durante el horario de negociación de la bolsa, lo que los convierte en una opción atractiva para los inversores que buscan una mayor flexibilidad. Además, debido a que los ETF se negocian en bolsa, los costos para los inversores pueden ser menores que los fondos mutuos. Bueno, ahora te hablaremos un poco de este tipo de instrumentos y te ofreceremos cinco razones para invertir en ETF. Comencemos pues.
¿Qué son los ETF?
Un ETF (Exchange Traded Fund, en inglés) o Fondo Cotizado en Bolsa es un tipo de fondo de inversión que rastrea un índice, una canasta de valores o una materia prima. Los ETF se negocian en bolsas al igual que las acciones, y se pueden comprar y vender a lo largo del día. Esto los hace más líquidos que los fondos mutuos, que solo se pueden negociar una vez al día después del cierre del mercado.
En fin, es un tipo de inversión tanto para inversores individuales como institucionales. Es una buena opción para los inversores que quieren seguir un índice o una cesta de valores y ofrecen una serie de ventajas sobre otros tipos de inversiones.
El primer ETF se cotizó en la Bolsa de valores estadounidense (AMEX) el 22 de enero de 1993. Se llamó Standard & Poor’s 500 Trust ETF y fue creado por State Street Global Advisors. Este ETF, que ahora se conoce como SPDR S&P 500 ETF (SPY), rastrea el desempeño del índice S&P 500.
La creación del SPDR S&P 500 ETF fue un gran avance en el mundo de las inversiones, permitió a los inversionistas intercambiar canastas de acciones como lo harían con acciones individuales, y lo hizo a un costo mucho más bajo que los fondos mutuos. Esto convirtió a los ETF en una opción muy atractiva para los inversores, y el mercado de ETF ha crecido rápidamente desde entonces.
En la actualidad, hay más de 7000 ETF cotizados en bolsas de todo el mundo. Realizan un seguimiento de una amplia variedad de activos, incluidas acciones, bonos, materias primas y divisas.
¿Cómo funcionan los ETF?
Los ETF son un tipo de fondo de inversión que rastrea un índice, una canasta de valores o una materia prima. Se negocian en bolsas y se pueden comprar y vender a lo largo del día. Esto los hace más líquidos que los fondos mutuos, que solo se pueden negociar una vez al día después del cierre del mercado.
Los ETF funcionan manteniendo una canasta de activos que rastrean el rendimiento del índice o la canasta de valores para los que están diseñados para rastrear. Por ejemplo, un ETF que rastrea el índice S&P 500 tendrá una canasta de las 500 acciones que componen el índice S&P 500. El precio del ETF fluctúa a lo largo del día en función de los precios de los activos subyacentes.
Hay muchos tipos diferentes de ETF disponibles, por lo que los inversores pueden elegir el ETF adecuado para sus objetivos de inversión. Algunos de los tipos más populares de ETF incluyen:
Si estás considerando invertir en ETF, es importante que investigues y comprendas los riesgos involucrados. Los ETF pueden ser una buena inversión para muchas personas, pero no son adecuados para todos.
Te presentamos algunos tipos de ETF que son muy conocidos en el mercado bursátil de Estados Unidos:
Estos son solo algunos ejemplos de los diferentes tipos de ETF disponibles. Los inversores pueden elegir el ETF adecuado para sus objetivos de inversión teniendo en cuenta su tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y los objetivos de inversión.
¿Por qué los ETF son cada vez más populares?
Los ETF se han convertido en el tipo de inversión preferido para muchos desde su aparición en 1993. Los inversionistas han sido capaces de valorar en alto grado sus ventajas como instrumento de alto rendimientos y mucha confiabilidad. Una de las razones es que suelen tener índices de gastos más bajos que los fondos mutuos. Esto significa que los inversores conservan una mayor parte de sus ganancias de inversión. Por ejemplo, el gasto promedio para un fondo mutuo administrado activamente son siempre más altos, esta diferencia en los gastos puede acumularse con el tiempo, por lo que es un ahorro significativo para los inversores.
Otro aspecto muy apreciado en los ETF es que se pueden utilizar para diversificar una cartera invirtiendo en una amplia gama de activos. Esto puede ayudar a reducir el riesgo. Por ejemplo, un ETF que rastrea el índice S&P 500 se diversifica en 500 acciones diferentes. Esto significa que, si una acción del índice baja, el ETF no se verá tan afectado como si el inversor hubiera invertido en una sola acción.
Igualmente tienen un alto grado de liquidez, es decir, los ETF se pueden comprar y vender a lo largo del día, lo que los hace más líquidos que los fondos mutuos. Esto significa que los inversores pueden comprarlos y venderlos fácilmente sin tener que preocuparse por la sincronización del mercado. Por ejemplo, si un inversor quiere comprar o vender un ETF, puede hacerlo en cualquier momento durante el día de negociación. Este no es el caso de los fondos mutuos, que solo se pueden comprar y vender una vez al día después del cierre del mercado.
Los precios de los ETF están determinados por la oferta y la demanda, lo que los hace más transparentes que los fondos mutuos. Esto significa que los inversores saben exactamente lo que están pagando cuando compran un ETF. Por ejemplo, el precio de un ETF se basa en los precios de los activos subyacentes que posee el ETF. Este no es el caso de los fondos mutuos, donde el administrador del fondo determina el precio.
Un rasgo de su popularidad es que los ETF son fáciles de entender e invertir. Se pueden comprar y vender a través de una cuenta de bróker al igual que las acciones, y ofrecen una serie de características que los convierten en una buena opción para inversores de todos los niveles de experiencia.
Además de estas razones, los ETF también se han vuelto más populares porque ofrecen una amplia gama de opciones de inversión. Hay ETF que rastrean todo, desde el índice S&P 500 hasta industrias y productos básicos específicos. Esto facilita a los inversores encontrar un ETF que cumpla con sus objetivos de inversión específicos.
Como resultado de estos factores, los ETF se han convertido en el tipo de inversión preferido por muchos inversores desde su aparición en 1993. Ofrecen una serie de ventajas sobre otros tipos de inversiones, y se están volviendo cada vez más populares a medida que más inversores toman conciencia de sus beneficios
5 razones para invertir en ETF
Ahora que ya comentamos cuáles son los aspectos esenciales de un ETF, toca responder la pregunta más importante de todas: ¿existen algunas razones importantes para invertir en ETF? A continuación, vamos a explicar cinco razones que consideramos que son de peso para que hagas este tipo de inversión. Nos centraremos en aspectos que son los más valorados por los inversionistas: las tarifas, liquidez, flexibilidad en la inversión, diversificación de las carteras y, finalmente, acceso a informaciones transparentes y confiables sobre este tipo de activos financieros.
Tarifas bajas de los ETF en comparación a otros instrumentos de inversión
Los costos administrativos para operar con ETF son más bajos en comparación con otros instrumentos de inversión. Esto se debe a que se gestionan de forma pasiva, lo que significa que no cuentan con un equipo de inversores profesionales que tratan activamente de elegir acciones o bonos que superen al mercado. En cambio, los ETF simplemente rastrean el rendimiento de un índice, como el índice S&P 500. Este menor nivel de actividad de gestión se traduce en menores costes para los inversores.
Por ejemplo, el índice de gastos promedio para un fondo mutuo administrado activamente es del 1,2%, mientras que el índice de gastos promedio para un ETF es del 0,4%. Esta diferencia en las proporciones de gastos puede acumularse con el tiempo, por lo que es un ahorro significativo para los inversores.
Además de gastos más bajos, los ETF también tienen costos comerciales más bajos que los fondos mutuos. Esto se debe a que los ETF se negocian en bolsas al igual que las acciones, por lo que los inversores no tienen que pagar una comisión para comprarlos o venderlos. Los fondos mutuos, por otro lado, generalmente cobran una comisión cuando se compran o venden.
Como resultado de estos costos más bajos, los ETF pueden ser una forma más rentable de invertir que otros instrumentos de inversión. Esto es especialmente cierto para los inversores que buscan construir una cartera de inversiones a largo plazo.
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Estos son algunos ejemplos de costos de ETF:
En general, los ETF son una forma rentable de invertir. Tienen índices de gastos y costos comerciales más bajos que los fondos mutuos, y se gravan de la misma manera que las acciones. Si está buscando una forma de invertir a largo plazo, los ETF pueden ser una buena opción para usted.
ETF and graph is written by hand on blackboard.
Liquidez: los ETF tienen un alto volumen de negociaciones diarias
Los ETF tienen altos volúmenes de negociación y la liquidez es una gran ventaja. Esto significa que siempre hay compradores y vendedores en el mercado, por lo que es fácil comprar o vender un ETF sin tener que preocuparse de que el precio se mueva demasiado. Por ejemplo, el volumen promedio de negociación del SPDR S&P 500 ETF (SPY) es de más de 100 millones de acciones por día.
La liquidez es un factor importante para los inversores porque les permite comprar o vender sus inversiones de forma rápida y sencilla. Esto es especialmente importante para los inversionistas que necesitan vender sus inversiones rápidamente, por ejemplo, si necesitan recaudar efectivo para una emergencia.
Hay algunas razones por las que los ETF tienen altos volúmenes de negociación. En primer lugar, los ETF se negocian en bolsas al igual que las acciones, por lo que son accesibles para una amplia gama de inversores. En segundo lugar, los inversores institucionales suelen utilizar los ETF, que negocian grandes bloques de acciones. En tercer lugar, los ETF son relativamente fáciles de entender e invertir, lo que los hace atractivos para los inversores individuales.
La alta liquidez de los ETF es una gran ventaja para los inversores. Les permite comprar o vender sus inversiones de forma rápida y sencilla, lo que puede ayudarles a gestionar su riesgo y alcanzar sus objetivos de inversión.
Estos son algunos ejemplos de ETF con altos volúmenes de negociación:
Estos son solo algunos ejemplos de los muchos ETF que tienen altos volúmenes de negociación. Si está buscando un ETF que sea líquido, asegúrese de verificar el volumen de negociación antes de invertir.
Los ETF, por ser flexibles, ofrecen opciones de inversión activas o pasivas
Una de las principales ventajas de los ETF es que pueden gestionarse de forma activa o pasiva. Los ETF administrados pasivamente rastrean un índice específico, como el S&P 500, y tienen como objetivo replicar el rendimiento de ese índice. Esto significa que tienen tarifas bajas y son relativamente fáciles de entender.
Los ETF gestionados activamente, por otro lado, están gestionados por un equipo de inversores profesionales que intentan superar al mercado. Esta puede ser una propuesta más arriesgada, pero también tiene el potencial de mayores rendimientos.
Estos son algunos ejemplos de ETF gestionados activamente:
Estos son algunos ejemplos de ETF pasivos:
La flexibilidad de los ETF los convierte en una buena opción para inversores con una variedad de objetivos de inversión. Ya sea que esté buscando una cartera diversificada de bajo costo o un enfoque administrado más activamente.
Aquí hay algunas cosas adicionales a considerar al elegir entre ETF activos y pasivos:
En última instancia, la mejor manera de elegir entre ETF activos y pasivos es considerar tus propios objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo que tienes como inversionista.
Diversificación es otra razón para invertir en ETF
La diversificación es uno de los principios más importantes de la inversión. Al diversificar tu cartera, puedes reducir el riesgo y aumentar las posibilidades de lograr tus objetivos de inversión. Los ETF ofrecen una excelente manera de diversificar tu cartera porque ofrecen una amplia gama de opciones de inversión.
Hay ETF que rastrean diferentes clases de activos, como acciones, bonos y materias primas. También hay los que rastrean diferentes industrias, como tecnología, atención médica y productos básicos de consumo. Esto significa que puede crear fácilmente una cartera diversificada invirtiendo en ETF diferentes.
Por ejemplo, si es un inversionista a largo plazo, podría invertir en un ETF de base amplia como SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY). Este ETF rastrea el rendimiento del índice S&P 500, que es una medida amplia del mercado de valores de EE. UU.
Si estás buscando una exposición más específica a ciertas industrias, podría invertir en ETF como el iShares US Technology (IYW) o el Vanguard Healthcare (VHT). Estos rastrean el desempeño de los sectores de tecnología y salud, respectivamente.
Los ETF también ofrecen una excelente manera de diversificar tu cartera a nivel internacional. Si deseas invertir en acciones extranjeras, puedes invertir en un ETF que rastrea un índice bursátil extranjero, como el índice MSCI EAFE o el índice MSCI Emerging Markets.
La diversificación es una parte importante de cualquier estrategia de inversión. Los ETF ofrecen una excelente manera de diversificar tu cartera y reducir su riesgo. Al invertir en algunos ETF diferentes, puedes crear una cartera diversificada que se adapte a tus objetivos de inversión.
Los ETF brindan información pública detallada y actualizada
Los ETF se destacan porque proporcionan información pública, detallada y actualizada. Esta información está disponible para los inversores a través de una variedad de canales, incluido el sitio web de la ETF, la base de datos EDGAR de la SEC y los sitios web de noticias financieras.
La información que suele estar disponible para los ETF incluye:
La disponibilidad de información pública detallada y actualizada es un aspecto positivo de los ETF que todos valoran en alto grado. Esta información permite a los inversores tomar decisiones informadas y realizar un seguimiento del rendimiento de sus inversiones a lo largo del tiempo.
Estos son algunos ejemplos de la información pública detallada y actualizada que está disponible para los ETF:
Así que la disponibilidad de información es una gran ventaja de los ETF. Conocer detalles técnicos y manejar informaciones o noticias que afectan al mercado se convierten en herramientas muy valoradas por los inversionistas.
Conclusión: “ahora que los conoces, a empezar a invertir en ETF”
Leído los elementos esenciales que explican este tipo de inversión y compartidos las cinco razones para invertir en ETF, se puede llegar a algunas consideraciones finales. En primer lugar, los ETF son una herramienta financiera que se utiliza para invertir en el mercado de valores. Estos fondos ofrecen una forma fácil y accesible de invertir en una variedad de acciones, bonos o materias primas, con la ventaja de que se negocian en la bolsa de valores, al igual que las acciones.
En segundo lugar, es importante considerar que para invertir con éxito en los ETFs, es importante comprender algunos de los conceptos básicos que los rodean, tales como la diversificación, los costos de administración y las estrategias de inversión.
En tercer lugar, es necesario tener una estrategia clara de inversión y contar con una idea clara de los objetivos financieros para poder aprovechar al máximo los ETFs, siempre bajo la guía y asesoría de un profesional experto en el mercado financiero.
En fin, invertir en ETFs puede ser una opción atractiva para aquellos que buscan una inversión diversificada y de bajo costo en el mercado de valores. Sin embargo, es importante conocer sus características y tener una estrategia clara para lograr el éxito financiero a largo plazo.
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