Psicotrading: conviértete en un trader exitoso

¿Habías oído hablar del psicotrading, pero no sabes bien lo que significa ni cómo puede beneficiarte?

En el artículo de hoy vamos a explicarlo y vas a entender cómo esta disciplina puede ayudarte a hacer un mejor trading, pero antes de comenzar debemos de entender y aclarar en qué consiste este concepto.

Qué es un trader y qué es el trading?

Comencemos por aclarar que cuando hablamos del trader nos referimos a las personas que especulan (puede decirse comercian, operan) con distintos productos en el mercado bursátil. Esto es lo que conocemos como trading. A continuación, ponemos un ejemplo para aclarar mejor el asunto. Cuando se compra una acción de una empresa (Tesla, preferida por muchos) y el dinero se deja allí por meses y hasta por años, estamos hablando de un inversionista.

En cambio, cuando se compra, seguimos con Tesla, un contrato de opciones financieras, el trader hace operaciones a corto plazo, a veces compra y vende en minutos, en días y hasta puede esperar algunas semanas. Este último se le llama trader o comerciante. En el caso de ellos, el impacto de las emociones sobre sus intervenciones en el mercado es muy importante.

¿Qué es el psicotrading?

Por eso y para evitar que tus emociones tomen el control de las operativas nace el psicotrading. Entonces, ¿qué es? Es simplemente el estudio de las conductas (positivas y negativas) que un trader tiene cuando realiza operaciones. Algunos autores prefieren usar la expresión “psicología del trading”, pero es lo mismo. Se trata de que los traders no cometan “errores emocionales” y puedan tener éxito.

En ese sentido, se dice que el creador de esta disciplina es el doctor Alexander Elder. Aún así, nosotros no te vamos a decir que Elder fuera el “fundador” del psicotrading pues, como muchos saberes de la humanidad, no hay un fundador en solitario. Existen muchos autores que han reflexionado sobre este tema, Elder es uno de ellos. En este artículo, lo tomaremos por referencia por la trascedencia que han llegado a tener sus aportes. 

Alexander Elder cació en la ciudad rusa de San Petersburgo, en 1950. Estando en Nueva York tuvo que realizar un viaje que le exigía atravesar los Estados Unidos de extremo a extremo, el recorrido era largo y debía conducir por las carreteras en un carro usado que había comprado. Como sabía que debía realizar algunas paradas para descansar, decidió pedir prestado un libro para leer en los sitios en que dormiría. Se llevó en el asiento de su carro, el texto de Louis Engel, “Cómo comprar acciones”. La lectura le cambió la vida.

Las 3Ms del psicotrading

Elder llegó a entender que los conocimientos técnicos para un trader exitoso son muy necesarios, pero no garantizan que se pueda vencer al mercado. Nuestro autor, dedicado al mundo bursátil, tomó la decisión de crear una empresa (Financial Trading Seminars) para formar a futuros inversionistas y traders.  De esa experiencia nace el libro del que vamos a hablar hoy. En “Vivir del trading” su autor propone algunas estrategias para ser un trader exitoso: son las tres M: Método, Money (dinero, en inglés) y Mente. Para lograr sobrevivir y prosperar en el mercado de valores es imprescindibles usar sabiamente las tres. Veamos.

Método

Cada M representa las acciones que debe realizar todo trader. Comencemos con el Método, se refiere a cómo se opera en el mercado. ¿Cuáles son los procedimientos para analizar los precios y tomar decisiones sobre cuándo operar y cuándo no? El plan trading (Método) responde a una serie de pasos que todo operador debe realizar al momento de iniciar sus intervenciones en el mercado. Se debe tener un plan trading que indique cuándo entrar y salir de cada operación. Operar sin un plan que expresa sus estrategias es simplemente ir directo al fracaso.

Money (Dinero)

Elder indica que la segunda M es Money (dinero), es decir, la gestión del dinero. 

Todo trader o inversionista decide cuánto dinero va a invertir en cada operación y cuánto está dispuesto a perder en cada caso. Ya se sabe que en trading se pierde y se gana cada día, por ello es necesario proteger el dinero utilizando estrategias tan simples como el stop loss, que es establecer el porcentaje de perdida antes de cada operación. Si un trader no cuida su capital e invierte todo en una sola operación corre un gran riesgo de perderlo todo y eso es una mala gestión de su dinero.

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Mente

Finalmente, la tercer M es la Mente, también llamada el control de tus emociones que es la materia central del psicotrading.

Hemos visto que las tres M ocupan dos áreas visibles del trader, la administración del dinero y el cumplimiento del plan trading. Ahora bien, la tercera área es “invisible”, está en el cerebro y las emociones del trader. 

Por ello la tercera M (mente) es simplemente psicotrading. Para ser un trader exitoso debemos “buenas conductas y el control de nuestras emociones” cuando operamos con nuestro capital. Vamos a dar dos ejemplos extremos para el tema se entienda mejor.

En una situación en donde nuestra posición al mercado es ganadora y acumulamos beneficios, el psicotrading nos enseña a ser cautelosos y responsables administrando la ganancia. Si somos incapaces de controlar esta emoción seguramente nos controlará un sentimiento negativo: la avaricia. Pero de ella hablaremos más adelante.

En sentido contrario, cuando en las operaciones se producen pérdidas consecutivas puede suceder también que perdamos nuestro control emocional. La acumulación de pérdidas puede hacernos entrar en pánico, tener miedo de operar y llevarnos a la paralización y la depresión. 

Cómo aplicar el psicotrading

Hasta ahora está claro que un trader para ser exitoso debe ser capaz de controlar sus reacciones emocionales. Sabemos que no es fácil, el ser humano es profundamente emocional y alcanzar metas, respetar procedimientos y cosechar triunfos es más producto de nuestras emociones que de las capacidades intelectuales. El control emocional, entonces, es clave para ser exitoso. Pero, como muchas de las capacidades especializadas que ha alcanzado la humanidad, poner a nuestro servicio a las emociones requiere de un entrenamiento.

Existe una “ley” no escrita en el trading: “Cuanto mayor es el nivel de emocionalidad, menor es la eficiencia en las operaciones de un trader”. Te vamos a dar algunas herramientas para mantener tus emociones a raya y a tu servicio.

Reconoce las emociones “negativas”

Tradicionalmente se pueden distinguir dos emociones que son recurrentes en el trading: el miedo y la avaricia.

El miedo aparece desde la primera operación bursátil, es un sentimiento normal, te indica que debes ser precavido, que estés alerta para evitar pérdidas. Cuando estudias los gráficos, le haces seguimiento al pecio… comienza un temor inexplicable de que la primera operación que abras puede resultar no rentable, que vas a perder. El miedo nunca va a desaparecer totalmente, un trader exitoso aprende a vivir con esa emoción, a mantenerla a raya y hasta puede obtener buenos beneficios.

Te vamos a presentar algunas conductas que reproducen el miedo para que puedas identificarlas con precisión:

• Tendencia a un análisis excesivamente largo e improductivo de los elementos que conforman tu plan trading. Desea tener una entrada perfecta, una salida perfecta para operar porque nunca puedes perder. Entonces, analizas y analizas… y no operas, te paralizan tus temores.
• Entender que perder es parte esencial del trading. Ya sabes una cifra que circula entre los traders exitosos: se pierde un 30% de lo que se invierte y debes aprender a perder. Si no aprendes a perder, no vas a ganar.
• Hábito de revisar todo varias veces. Analizar cada operativa y evaluar si cumple los requisitos para que puedas entrar a ejecutar una operación es normal y conveniente. Pero, revisar muchas veces y nunca entrar al mercado, aunque la operativa cumpla con todos los requisitos evidencia de que el miedo se apoderó de ti. Si una operativa cumple con lo escrito en el plan trading nada debe detenerte.

El psicotrading, para apoyar al trader exitoso, ha encontrado que, contraria al miedo, existe otra emoción igualmente negativa, nos referimos a la avaricia. El trader temeroso le resulta difícil entrar en el mercado, mientras que el trader avaricioso, que tiene una visión poco realista del mercado, le ocurre lo contrario, su desmedido e incontrolado deseo de tener más dinero lo conduce a perder porque no toma sus ganancias en el momento correcto.

De nuevo, vamos a presentar algunas “conductas avariciosas” que deben evitarse:

• Siempre se puede ganar más. Esta es una falsa creencia que impide que se tomen las ganancias con tiempo y después el mercado se voltea y pierdes el dinero ganado.  Parte de una base falsa y peligrosa: puedes controlar el mercado y surge el deseo de seguir ganando.
• “Estoy ganando, no puedo salirme ahora”. El deseo de ganar más dinero suele surgir tras varias operaciones exitosas. Entonces surge este pensamiento que se expresa en la conducta de no tomar las ganancias de acuerdo a tu plan. Si en el plan trading te dice “toma las ganancias con 30%”, debes respetar esta indicación. Lo contrario te conduce al riesgo de perderla toda.
• Nada me detiene, siempre ganaré. Está claro que no puedes cambiar tu temperamento, pero puedes aprender a controlarlo y a organizar tu trabajo correctamente. En el trading pensar que siempre se gana conduce al fracaso y a perder todo tu capital. Sucede lo contrario, el trader exitoso reconoce que las pérdidas forman parte del negocio y siempre aparecen.

Evita caer en la trampa de la esperanza

Los traders exitosos, por extraño que parezca, reconocen que algunas emociones que vemos como positivas no sirven de ayuda. Puede parecer que la esperanza es un sentimiento positivo, útil e importante en la vida humana. ¿Cómo puede dañar a un trader? Muy simple.

Cuando una persona se involucra en el negocio del trading y da sus primeros pasos (lo primero es estudiar), lo hace con una visión optimista del futuro. Sueña con ser un trader exitoso. De hecho, siempre que nos comprometemos a estudiar algo nuevo e interesante, lo afrontamos con cierta actitud positiva, de lo contrario no tendría sentido comenzar algo nuevo. 

El psicotrading ha encontrado que, tan pronto como una persona comienza a operar en el mercado, la esperanza puede volverse en su contra. ¡Increíble, pero sucede! Existe lo que llamamos un optimismo saludable. Significa que se realiza una acción con el objetivo de alcanza una meta. Este tipo de visión positiva del futuro se fundamenta (o debe apoyarse) en un plan bien hecho y en actividades que conduzcan al éxito. 

Pero, existe una distancia entre este optimismo saludable y creer falsamente en que un milagro resolverá nuestro futuro, el trader exitoso lo sabe reconocer. En el trading no existen los milagros, lo que si vale es un plan trading y trabajar duro para cumplirlo y cosechar ganancias. Así de simple. 

En primer lugar, la esperanza siempre surge en el mismo momento, exactamente cuando la operación comienza a generar pérdidas. El plan trading te dice que debes asumir la pérdida, por ejemplo, del 20%, pero se cree falsamente que todo cambiará, que el mercado “se dará la vuelta” y ganarás. Sucede lo contrario, lo que logras es aumentar tus pérdidas.

Otra conducta típica es el trader que reza, llama a todos los dioses para que intervengan a su favor, mentalmente habla al mercado y hace otras cosas extrañas. Estas acciones se fundamentan en el deseo de que ocurra un milagro que lo saqué de la pérdida. A veces el mercado cambia, los precios se recuperan y parece que los dioses te oyeran. Pero es falso, simplemente es un hecho aislado que casi siempre no se repite.

Conclusiones finales

Vamos a finalizar realizando una precisión necesaria y vital, debemos responder la pregunta más importante: frente a las emociones negativas: ¿qué hacer? En el trading ya este problema ha sido resuelto por los traders exitosos. Simplemente leer sobre sus vidas y experiencias nos indica la respuesta. 

¿Cómo dominamos nuestras emociones al momento de operar? Únicamente debemos usar la M de Método que recomienda Elder. Te explicamos. Respetar estrictamente el plan trading es la varita mágica. Recuerda que un plan trading se hace casi siempre con cabeza fría y con asesoramiento de expertos. Entonces, lo que está allí surge de un análisis racional. El problema sucede cuando operamos y lo olvidamos, en ese momento las emociones se apoderan del trader.

Visto así, la solución es sencilla. Ahora debemos practicar, ya lo sabes, ya tienes las herramientas para ser un trader exitoso.

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